Pewność zbliżona do lokaty lub ochrona kapitału – to dość ważne kryterium wyboru funduszu z punktu widzenia klienta o niższej tolerancji dla ryzyka.
W środowisku, w którym oprocentowanie depozytów spadło do rekordowo niskiego poziomu + 1,7% w skali roku, coraz większe grono oszczędzających szuka alternatywy wobec lokaty w ofercie funduszy. Działające na naszym rynku instytucje starają się trafić w oczekiwania klientów z nową ofertą. Do grona produktów, które mają zwabić wielbicieli depozytów należą fundusze target return. W tym roku doczekaliśmy się kilku ciekawych debiutów wśród tego typu rozwiązań.
W listopadzie Aviva Investors Poland TFI uruchomiła fundusz Aviva Oszczędnościowy. Do inwestycji w nowy produkt ma zachęcić kampania reklamowa z Małgorzatą Kożuchowską, spoty trafią do telewizji już na początku stycznia. Fundusz dąży do osiągnięcia średniorocznej stopy zwrotu na poziomie +6,5% brutto. Jeśli odejmiemy koszty, które wynoszą 1,5% rocznie, to „obiecywany” wynik wyniesie obecnie +5,0%.
Aktywa funduszu są lokowane w jednostki Aviva Investors Multi-Strategy Target Return Fund (w formule master-feeder), przy czym ryzyko kursowe jest zniwelowane poprzez zastosowanie odpowiednich instrumentów zabezpieczających. W pierwszym roku działalności rozwiązanie zyskało +7,9%. Jego zarządzający realizują liczne strategie mające na celu osiąganie zysku niezależnie od warunków panujących obecnie na rynkach finansowych. Aktywa są inwestowane globalnie bez większego przywiązania do danego kraju czy regionu.
Portfel składa się z trzech zasadniczych części: inwestycji realizujących strategie rynkowe, czyli wynikających z cyklu koniunkturalnego, inwestycji oportunistycznych (bazujących na pojawiających się okazjach) oraz inwestycjach ograniczających poziom ryzyka, tak by w trudnych sytuacjach przynosić zyski. Poszczególne propozycje składników portfela są efektem pracy specjalistów z Grupy Aviva z różnych części świata.
Aviva Oszczędnościowy to nie pierwszy tegoroczny debiutant wykorzystujący strategię target return. Więcej o tegorocznych nowościach w tekście Kamila Koprowicza "Obietnica zysku w nowych funduszach – debiutanci target return”, publikowanym w serwisie analizy.pl.