2007-05-18 06:54

Pierwsze kroki na giełdzie, czyli bądź jak Warren Buffett

Autor: Marek Knitter

Zobacz artykuł w telefonie

Gra na giełdzie to ciężka i mozolna praca połączona z dużym ryzykiem. Ale jeśli opanujesz sztukę inwestowania, masz szansę stać się zamożnym człowiekiem. Jak to zrobić? Przeczytaj w naszym mini-poradniku.

Podjęliśmy decyzję, że zostaniemy inwestorami giełdowymi, ale nie mamy pojęcia, co najpierw należy zrobić. W jaki sposób i gdzie kupuje się akcję? Jak często i gdzie kontrolować notowania? Co robić, gdy nasze akcje zaczną gwałtownie spadać?

Spokojnie, to nie jest tak skomplikowane, jak się na początku wydaje.

Uważnie wybierz dom maklerski

Przede wszystkim, aby kupić pierwszą akcję musisz założyć w biurze maklerskim rachunek inwestycyjny.

Biuro maklerskie w imieniu wszystkich inwestorów dokonuje transakcji kupna lub sprzedaży akcji na giełdzie i pobiera za to odpowiednie opłaty. Dlatego przed wyjściem z domu zalecamy sprawdzenie w internecie lub w prasie (niektóre media podają co jakiś czas zestawienia biur maklerskich), jakie są opłaty i koszty, aby wybrać najkorzystniejsze.

Możemy również skorzystać z porad innych inwestorów, których znajdziemy na różnych forach internetowych np. w Money.pl. Są tam gracze giełdowi, którzy bardzo chętnie dzielą się swoją wiedzą na każdy niemal temat dotyczący inwestowania.

Jest jednak jedna generalna zasada, która przyświeca przy każdym wyborze odpowiedniego domu maklerskiego. Jeżeli chcesz rozpocząć inwestowanie od mniejszych kwot, to wybierz takie biuro, które pobiera niższe prowizje. Dla zleceń składanych przez telefon bądź internet są one na ogół najmniejsze.

Prowizja naliczana jest od wartości transakcji i może wynieść od około 0,29 proc. do 0,4 proc. Jednak na ogół jest, to nie mniej niż 2-5 zł. Prowizje zapłacimy za kupno jak i sprzedaż akcji. Warto o tym pamiętać, kiedy będziemy chcieli dokładnie wyliczyć, ile zarobiliśmy na naszej inwestycji.

Samo otwarcie rachunku w większości biur jest na ogół bezpłatne, ale za jego utrzymanie zapłacimy już średnio od 40-60 zł rocznie. Niektóre domy maklerskie w zamian za brak opłat mogą żądać na przykład utrzymania określonych środków na rachunku inwestycyjnych.

Również za przelewy naszych zysków na osobisty rachunek w innym banku także zapłacimy kilka złotych. Oprócz tego jest jeszcze wiele innych dodatkowych opłat za usługi, z których niekoniecznie będziemy w danej chwili korzystać, ale przed podpisaniem umowy warto je poznać.

A kiedy już osiągniesz sukces będziesz mógł negocjować lepsze warunki lub ostatecznie przenieść wszystkie swoje akcje do innego biura.

Nie słuchaj rady starych graczy

Jeśli dokonaliśmy już odpowiedniego wyboru domu maklerskiego teraz możemy skupić się na samym inwestowaniu w akcje. Tylko jak wybrać, skoro na giełdzie jest notowanych blisko 300 spółek?

Przede wszystkim, nigdy nie kieruj się emocjami i nie słuchaj "dobrych rad" graczy giełdowych, którzy mówić Ci będą, że oni "na tych akcjach zarobili już majątek, więc Ty też możesz". Musisz nauczyć się sam wybierać cele inwestycyjne. Powinieneś najpierw dobrze poznać daną spółkę i spróbować sam ją ocenić. Musisz więc posiadać odpowiednią wiedzę i informacje.

Podstaw finansowych jesteś wstanie sam się nauczyć sięgając do zwykłych podręczników dotyczących rachunkowości lub klikając odpowiednie hasła w internecie. Możesz również skorzystać z szerokiej oferty książek dla początkujących inwestorów.

Aby uniknąć błędów nowicjusza, warto sięgnąć do książki "Jak zarobiłem 2 000 000 $ na giełdzie", której autorem jest Darvas Nicolas. Autor zaczynał od drobnych kwot popełniając wiele błędów, aż zarobił 2 mln dolarów.

Przed kupnem akcji danej spółki staramy się, poznać: aktualne wyniki finansowe. Jakie spółka ma plany na przyszłość? Czy zarząd firmy wzbudza zaufanie, w jakiej branży działa i jakie są perspektywy jej dalszego rozwoju?

Gdzie znajdziemy takie informacje?

Wszystkie spółki, które notowane są na giełdzie mają obowiązek informowania o najważniejszych wydarzeniach, które mają wpływ na wartość jej akcji na giełdzie. Są one podawane w formie komunikatów, które możesz sam przeczytać na różnych stronach internetowych, w tym na Money.pl.

Jeżeli chcesz spróbować swoich sił jako inwestor nie angażując swoich pieniędzy możesz zawsze skorzystać najpierw z możliwości jakie daje internet tworząc własny unikalny portfel inwestycji. Praktyka czyni, bowiem ucznia mistrzem.

Inwestując na "serio" na giełdzie musisz wiedzieć, że wytrawni inwestorzy dyskontują przyszłość i na ogół szybciej od innych kupują akcję, na których dużo zarabiają. Takimi informacjami, na którą powinieneś zwrócić uwagę to komunikat, że np. spółka X wygrała przetarg na dostawy jakiś urządzeń lub będzie dostawcą rur do budowy ropociągu z Kazachstanu do Polski i zarobi na kontrakcie setki milionów złotych. Takie informację wpłyną w dłuższym terminie nie tylko na lepsze wyniki finansowe spółki, ale przede wszystkim spowodują wzrost wartość akcji już w tym samym dniu, w którym zostaną opublikowane.

Jeżeli spóźnisz się z kupnem akcji, a czasami decydują o tym minuty, to możesz stracić dobrą okazję do większego zarobku.

Potrzebujesz więc jeszcze jednej istotnej rzeczy - potrzebujesz czasu.

Kupić akcję na krótko czy na długo?

Chęć szybkiego zarobienia może na giełdzie wprowadzić nas w poważne tarapaty finansowe. Jeżeli nie mamy czasu na systematyczne przeglądanie informacji giełdowych, notowań akcji, to lepiej zmienić strategię inwestycyjną.

Jeżeli, więc nie jesteś wstanie poświęcić zbyt dużo czasu, to wybierz taktykę jednego z największych w historii rynku giełdowego inwestorów. Tym graczem, którego majątek szacowany jest na około 40 mld dolarów jest sam Warren Buffett.

Po raz pierwszy zainwestował on na giełdzie pożyczone od babci kilkaset dolarów w akcje firmy Coca-Cola. Później na akcjach tej firmy dorobił się ogromnego majątku. Jako anegdotę podaje się, że on sam jest najlepszym klientem firmy, gdyż wypija kilkanaście puszek Coca-Coli dziennie.

Oczywiście my również możemy postępować tak samo jako Buffett pod warunkiem, że zainwestujemy w akcję podobnej firmy jak Coca-Cola. Ale wracając do sposobu inwestowania, to co charakteryzuje inwestycje tego typu gracza, jak Buffet, to przede wszystkim podejście długoterminowe.

Kupowanie akcji, gdy są tanie i trzymanie ich przez wiele lat. Oczywiście istotny jest odpowiedni wybór spółki, czas inwestycji i ocena jej możliwości rozwoju w dłuższym horyzoncie czasowym niż tylko kilkumiesięcznym. A to jest już sztuką, której inwestorzy uczą się całymi latami.

Wszystkim zainteresowanym polecam najnowszą książkę, którą napisał Pardoe James pod tytułem "Jak to robi Warren Buffett?". Możemy tam poznać szczegóły strategii inwestycyjnej największego inwestora w USA, którą my streszczamy w kilku poniższych hasłach:

- bądź cierpliwy,

- patrz na spadki jak na okazje do kupna,

- sam podejmuj decyzje inwestycyjne,

- ćwicz niezależne myślenie,

- ignoruj prognozy giełdowe

- unikaj kosztownych błędów innych inwestorów

....a przede wszystkim: bój się, gdy inni są chciwi, i bądź chciwy, gdy inni się boją.

1. Znajdź dom maklerski, którego opłaty nie "zjedzą" na początku Twoich zysków i otwórz w nim rachunek inwestycyjny.

2. Pamiętaj, że zyski z inwestycji giełdowych są opodatkowane, a dom maklerski powinien wysłać ci odpowiedni PIT, jak minie rok kalendarzowy/podatkowy.

3. Naucz się czytać wyniki finansowe spółek i znajdź źródła informacji z których będziesz korzystał. Niektóre domy maklerskie mają rozbudowane działy analiz i oferują wiele bezpłatnych lub częściowo płatnych informacji. Warto korzystać, jeżeli chcesz być aktywnym inwestorem.

4. Kupuj akcje przez internet, gdyż taki sposób jest tańszy i wygodniejszy. Nie bój się zadzwonić do domu maklerskiego jeśli masz z czymś problem, albo chcesz dowiedzieć się więcej o danej spółce.

5. Jeżeli dysponujesz dużą kwotą pieniędzy, to kupuj akcje kilku spółek jednocześnie. W ten sposób ograniczysz ryzyko poniesienia większej straty, jeśli jedna z Twoich inwestycji będzie chybiona.

6. Słuchaj innych inwestorów i ich porad, ale kieruj się zawsze własnym przeczuciem

7. Nie kupuj akcji, jeżeli nie jesteś do końca przekonany, że wartość ich wzrośnie

8. Bądź cierpliwy i naucz się tolerować ponoszone straty w krótszym terminie, jeśli jest to inwestycja długoterminowa.

9. Uważaj na emocje i unikaj korzystania z kredytów bankowych na zakup "super" okazji. Koszty z tym związane plus ewentualne spadki cen akcji mogą doprowadzić Ciebie bardzo szybko do bankructwa.

10. Pamiętaj, nie inwestuj wszystkiego co masz, w ten sposób po ewentualnym "krachu" szybciej ponownie zaczniesz inwestować.

11. Jeśli raz zaczniesz inwestować, trudno będzie Ci z tym skończyć. Zawsze, więc kieruj się zdrowym rozsądkiem.