Ministerstwo Finansów od maja podnosi oprocentowanie obligacji detalicznych. Najwyższą zyskowność uzyskały 10-letnie papiery.
Resort finansów poinformował, że zostało podniesione oprocentowanie wszystkich detalicznych obligacji skarbowych sprzedawanych od maja.
"Do 4,20 proc. podnieśliśmy oprocentowanie „dwulatek", które tradycyjnie cieszą się wśród nabywców największą popularnością. Do 4,19 proc. wzrosło również oprocentowanie „trzylatek" - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Należności i Zobowiązań Finansowych Państwa w Ministerstwie Finansów.
Oprocentowanie dwulatek (DOS0509) jest obecnie o prawie 1,50 pp. wyższe od aktualnego oprocentowania dwuletnich lokat bankowych. Klient, który kupi w maju jedną obligację dwuletnią (wartość nominalna i sprzedaży wynosi 100 zł), otrzyma po dwóch latach 8,57 zł zysku.
Na dodatkową korzyść mogą liczyć ci inwestorzy, którzy zamierzają objąć obligacje „majowej" emisji w drodze zamiany papierów wyemitowanych przed dwoma laty. Za dwulatki z obecnej emisji posiadacz obligacji DOS kupionych w maju 2005 roku zapłaci o 10 gr. mniej - 99,90 zł za jedną obligację.
Maj będzie też pierwszym miesiącem sprzedaży obligacji trzyletnich TZ0510. Ich roczne oprocentowanie w pierwszym okresie odsetkowym (6 miesięcy) wynosi 4,19 proc. Cena emisyjna „trzylatek" jest równa 100 zł (w przypadku obejmowania „trzylatek" w drodze zamiany cena wynosiła 99,90 zł).
Jak podaje MF zyskowność „czterolatek" i "dziesięciolatek" znacząco wzrosła dzięki podniesieniu marży.
"Ponadto obligacje dziesięcioletnie oferują atrakcyjne możliwości oszczędzania na emeryturę. „Dziesięciolatki" to bowiem jedyne papiery skarbowe, które można kupować w ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego (IKE). Dla inwestorów jest to korzystne ze względów podatkowych - IKE gwarantuje bowiem zwolnienie z podatku od odsetek naliczonych od zgromadzonych pieniędzy" - mówi Anna Suszyńska.
Do końca 2007 r. można wykorzystać tegoroczny limit wpłat na IKE, który wynosi 3 697 zł.
| Oferta obligacji w maju 2007 roku | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nazwa obligacji | *Okres (lata) * | Cena emisji (w zł) | Typ i wys. oproc. | Podst. oproc. | Wypłata odsetek | Typ Obligacji | Oferta |
| DOS0509 | 2 | 100,00; (99,90- zamiana) | Stałe, 4,20% | - | po 2 latach (kapital. po roku) | Oszczędn. | 1.05.07– 31.05.07 |
| TZ0510 | 3 | 100,00 | Zm. 4,19%1 | 0,93 * WIBOR 6M | Co ½ roku | Rynkowa | 2.05.07 - 31.07.07 |
| COI0511 | 4 | 100,00 | Zm, 4,50%1 | Stopa inflacji + 2,25% | Co rok | Oszczędn. | 1.05.07– 31.05.07 |
| EDO0517 | 10 | 100,00 | Zm., 5,75%1 | Stopa inflacji + 2,50% | Po 10 latach (kapital. co roku) | Oszczędn. | 1.05.07 – 31.05.0 |
1 – oprocentowanie w skali roku, w pierwszym okresie odsetkowym