Dwadzieścia aktów oskarżenia w sprawie wyłudzenia kredytów z banków w całej Polsce na kwotę ponad 10 mln zł skierowała do sądu Prokuratura Apelacyjna w Krakowie - poinformował we wtorek PAP rzecznik prasowy tej prokuratury Piotr Kosmaty.
W krakowskiej prokuraturze toczą się w tej sprawie dwa niezależne śledztwa. Zarzuty udziału w wyłudzeniu kredytów na łączną kwotę ponad 21 mln zł usłyszały w nich już 163 osoby. Prokuratura zapowiada, że będą kolejni podejrzani.
Pierwsze śledztwo dotyczy procederu, zorganizowanego w latach 2007-2011 przez osoby z Pomorza. Inicjatorem był Jarosław W. i Andrzej S. W skład grupy, zdaniem prokuratury, wchodziło 20 osób. Z czasem grupy zmieniały się i pączkowały, a miejsce organizatorów zajęli Marek S., Waldemar W. i Marek W. (dwaj ostatni zatrzymani niedawno w Holandii).
Schemat działania grupy opierał się na trzech filarach. Pierwszy to zaufani ludzie w bankach, w tym odpowiedzialni za udzielanie kredytów i pożyczek gotówkowych klientom indywidualnym. Kolejny - to wyszukani na Pomorzu rzekomi kredytobiorcy, którzy byli przywożeni do Tarnowa i tam w jednym z hoteli przygotowywani do wizyty w banku - odpowiednio ubierani, instruowani.
Ostatnim ogniwem były dokumenty i pieczęcie firm, dzięki którym możliwe było wystawianie fałszywych zaświadczeń o zatrudnieniu i zarobkach. Były to dokumenty firm fikcyjnych, z podanym telefonem do organizatorów, którzy potwierdzali bankowcom dane o zatrudnieniu, lub firmy rzeczywiste, należące do osób współpracujących z organizatorami procederu.
Podstawieni kredytobiorcy, tzw. słupy, dzięki współpracującym bankowcom uzyskiwali kredyty lub pożyczki gotówkowe w maksymalnej wysokości, średnio 30-50 tys. zł. Całość gotówki oddawali jeszcze przed bankiem organizatorom. Dostawali za to kilkaset złotych, słyszeli jeszcze od organizatorów zapewnienia o spłacaniu przez nich kredytów i obietnice zatrudnienia przy budowie hotelu.
Według ustaleń prokuratury pieniądze przeznaczane były m.in. na kaucje dla aresztowanych członków grupy i pomnażanie własnego majątku, w tym np. kupno kutra.
Ze względu na ekonomikę procesową prokuratura kieruje do sądu kolejne akty oskarżenia, na razie skierowane głównie przeciwko tzw. słupom. Większość z oskarżonych ze skierowanych ostatnio 20 aktów oskarżenia przyznała się do winy i złożyła wniosek o wydanie wyroku bez przeprowadzania procesu.
W drugim śledztwie, dotyczącym podobnego działania innej grupy, zarzuty postawiono 33 osobom. Członkowie tej grupy próbowali reaktywować upadłe podmioty gospodarcze, by móc wydawać zaświadczenia o zatrudnieniu; chcieli także zainwestować wyłudzone pieniądze, kupując ośrodek wypoczynkowy w Bieszczadach. Ze względu na dobro toczącego się postępowania prokuratura nie podaje bliższych informacji o tej sprawie.
W obu sprawach prokuratura zastosowała zabezpieczenia majątku na kilka milionów złotych.
"Cała operacja nie byłaby możliwa na taką skalę, gdyby grupa ta nie miała swoich ludzi w bankach" - cytuje jednego ze śledczych "Gazeta w Krakowie".(PAP)
hp/ itm/ mow/
