Kopiowanie dokumentów tożsamości nie jest wprawdzie tak nagminne jak w przeszłości, ale instytucje finansowe wciąż bardzo chętnie przechowują tysiące kopii. Czy na pewno jest to niezbędne?
Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych niezmiennie stoi na stanowisku, że kopiowanie dokumentów tożsamości zawsze musi być poprzedzone analizą celowości. Jednym słowem – instytucja musi sobie zadać pytanie, czy kopiowanie jest na pewno niezbędne? Jego zdaniem banki, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe i krajowe instytucje płatnicze, w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy określane mianem "instytucji obowiązanych", robią to zbyt często.
- Decyzja o skopiowaniu dokumentu tożsamości, czy też żądanie przedstawienia takich kopii powinna być poprzedzona dokładną analizą, czy rzeczywiście taka czynność jest niezbędna. Weryfikacja taka uwzględniać powinna przepisy RODO, w szczególności pozostawać w zgodzie z zasadami ograniczenia celu oraz minimalizacji danych – czytamy w komentarzu, który pojawił się na stronie Urzędu.
Prezes UODO już we wrześniu 2019 r. skierował do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) zapytanie, czy instytucje powiązane mogą rzadziej kopiować dokumenty. GIIF zgodził się, że faktycznie weryfikacja tożsamości klienta nie musi w każdym przypadku polegać na pozyskiwaniu kopii dokumentów.
Prezes UODO jest zdania, że wątpliwości rozwiązałyby rekomendacje, w których jasno byłoby powiedziane, kiedy pozyskiwanie kopii dokumentów tożsamości jest zasadne, kiedy skorzystać z innych narzędzi - i jakie to mogą być narzędzia.
Wątpliwości zostały w marcu 2020 r. zgłoszone również przewodniczącemu KNF, który uznał, że organem właściwym w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz w zakresie wydawania rekomendacji i interpretacji w tej sprawie jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej. Prezes UODO ma nadzieję, że w tej sytuacji GIIF wyda odpowiednie rekomendacje i przetnie wszystkie wątpliwości w tym obszarze.
Zapisz się na nasz specjalny newsletter o koronawirusie.
Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl
Obejrzyj i dowiedz się, jak chronić się przed koronawirusem