W 2020 roku na swoje IKZE można wpłacić maksymalnie 6 272,40 zł. Kwota odliczenia od podatku zależy od stawki PIT, którą płaci podatnik; maksymalnie, jak wylicza Aviva, to 2007 zł.
Pieniądze na IKZE można wpłacić jednorazowo, w ratach albo regularnie. Jeśli chcemy skorzystać z ulgi podatkowej za ten rok, ważne jest, aby nie odkładać wpłaty do ostatniej chwili. Pieniądze muszą bowiem zostać zaksięgowane najpóźniej w Sylwestra.
IKZE pozwala na zgromadzenie dodatkowych oszczędności emerytalnych przy jednoczesnych korzyściach podatkowych. Ta ulga w PIT ma charakter długofalowy – można z niej korzystać co roku. Wiadomo już, że limit wpłat na IKZE w 2021 został podniesiony do 6 310,80 zł.
Natomiast osoby posiadające IKE, czyli Indywidualne Konto Emerytalne również są na ostatniej prostej, aby wykorzystać limit wpłat, który wynosi 15 681 zł.
Z IKE korzysta ponad 330 tys. Polaków, a z IKZE 230 tys., podał w poniedziałek Polski Fundusz Rozwoju. Polacy oszczędzają na emeryturę także w ramach pracowniczych programów emerytalnych PPE (ponad 330 tys. osób), a także w ramach Pracowniczych Programów Kapitałowych, do których przystąpiło prawie 1,7 mln Polaków.