Niestety to sfomułowanie odnosi się do większości banków (zwłaszcza tych najbliżych). Zawężoną ofertę mają m.in.:
PKO BO - TFI PKO/CS
Pekao SA - TFI Pioneer
ING BSK - TFI ING
BPH - TFI BPH
BZ WBK - TFI Arka
Millenium - Millenium TFI.

Są też banki będące dystrybutorami większej liczby TFI. M.in.:
BRE Bank (mBank, Multi)
Citibank
Deutche Bank.

. Nie może nazywać się specjalistą ktoś, kto nie wie, kto, jak i
ile razy nalicza opłaty za zarządzanie funduszem.

Więc powiedz mi jak ty się nazywasz, jaki napis widnieje na wizytówce u ciebie?

Cały czas rozmawiamy o różnicach pomiedzy AEGONem, a pośrednikami , czemu więc mówisz o bankach? Czyżby to brak argumentów?
Jeżeli mamy rozmawiać w sposób odbiegający od tematu, bo jak widzać próbujesz za wszelką cenę przedstawić Xeliona w cudownym świetle, może faktycznie na tle banków jest lepszy ( choć też nie jestem przekonany) , porównaj tą "TWOJĄ FIRMĘ" z konkurencją.

Łącznie w Polsce mamy
257 doradców inwestycyjnych, pracujących w TFI, bankach i domach maklerskich.
Szkoda że to czyste przypuszczenia z twojej strony, bo osobiście znam 2 doradców którzy nie pracują w żadnej wymienionej instytucji, lecz mają własne firmy, ale to tak na marginesie.

WIesz powiem Tobie szczerze, że się troszkę kompromitujesz nie będę zaznaczłą w których miejscach bo napewno sam wiesz dokładnie. Ty masz swoje przekonania ja swoje, ale mam nadzieję że w marcu spotkamy się na egzaminie miło bedzie ciebie poznać osobiście.

aegon bezpośrednio od doradcy aegon -8 lat opłaty likwidacyjnej!
aegon za pośrednictwem doradcy w banku-tylko 5 lat!!!
Co jest lepsze??!!

Mam nadzieję, że poprawili się w ciągu ostatnich 3 miesięcy. Widziałem ofertę przygotowaną przez przedstawiciela tej firmy dla mojego klienta - bida z nędzą.

"plan inwestycyjny, ze zminimalizowanym ryzykiem oraz wysokimi stopami zwrotu!"

Zabawne ;)

miki3d - nie można patrzeć na to z perspektywy całej firmy. Po pierwsze doradztwo jest przygotowywane przez jedną góra dwie osoby (zazwyczaj osoba która się uczy _ kierownik) i to od kierownika bardzo dużo zależy. Po drugie ważna jest tez struktura w której ktoś się znajduje (z tego co wiem w Polsce są dwie struktury - Polska i ... Słowacka) które różnią się wymaganiami, planem kariery, poziomem szkoleń i kierowników. Także tak jak w każdej firmie są ludzie i ludziska.

Co do wachlarza mozliwosci OVB to osobiście sądzę że ich oferta nie jest najmniejsza i bardzo często można z ich oferty dobrać bardzo dobre rozwiązania dla klienta (jednak to już zależy od doradcy co przygotuje - jego wiedza, doświadczenie).

Spotkałem kilka osób z OVB i powiem tak, żaden z tych którzy posiadali wiedzę nie napisałby tego typu bzdur. Są to ludzie godni zaufania, z wieloletnim doświadczeniem oraz wiedzą, którzy naprawdę wiedzą co robią i robią to dobrze. Jest także młody narybek przekonany o swojej super wiedzy i elitarności... ale o nich nie ma co wspominać ;) wystarczy zadać kilka prostych pytań (np. o opłaty przy wykupie) i już wiemy czy ktoś ma dobre przygotowanie, czy też ściemnia. Rozumiem nikt nie wie wszystkiego ale posiadanie takich danych (zwłaszcza przy doradztwie) to jest MINIMUM jakie powinno być wykonane.
Osoba z którą ja współpracuję mało tego że przygotowała wszystko bardzo profesjonalnie, to sama pokazała mi tabele opłat, dokładnie omówiła co, jak i dlaczego. Nie było żadnej ściemy i cudownego różu. Nie chwaliła się wynikami sprzed lat. Powiedziała że był to dobry okres dla gospodarki itd. Pokazała wykresy, tak ale pokazała je m.in. po to aby uświadomić mnie o możliwościach wahań wyników konkretnych funduszy. Ogólnie rzecz ujmując przygotowała to tak jak ja chciałbym żeby było to przygotowane :)

Nie jestem mega znawcą, moja wiedza jest raczej nikła, jednak fakt ten że mój :) doradca spotyka się ze mną co 3 miesiące niezależnie od tego czy jest dobrze czy nie, relacjonuje, opiekuje się i tłumaczy rzeczy których nie rozumiem, wpływa pozytywnie na moją opinię o tej firmie. Ale tak jak podkreślam, pracują tam i profesjonaliści i narybek który pokazuje symulacje wyników funduszy za pomocą procentu składanego (pomijając opłaty itd) a na moje pytanie o opłaty mówią że są one tak małe że nie warto brać ich pod uwagę...

Opinia ogólna : sprawdzać to co mówią, pytać i obserwować. Ogólnie o OVB :
- za profesjonalizm osoby która opiekuje się moimi pieniążkami - duuuży PLUS
- za zbyt szybkie wypuszczanie "narybku" do klientów - MINUS
- za bogatą ofertę i możliwości PLUS
- no i to że ja korzystam z pomocy osoby ze struktury Słowackiej - też PLUS :)

I tutaj tak samo obowiązuje zasada sprawdzenia z kim mamy do czynienia... jeśli ktoś mówi nam żeby wrzucic całość kasy na jeden fund. posiłkując się jego wynikami to... sorry ;)
Wyniki wynikami ale zarząd, rating spółki która jest właścicielem fundu, pare innych rzeczy też, to powinno być wiadome, a nie tylko że "aaa bo on tyle wypracował. No i szczerość którą idzie wyczuć momentalnie... Pozdr.