Uściślijmy- od żadnej kwoty nie ma obowiązku informowaniu US o przelewie na konto. Jest obowiązek ujawniania swoich dochodów- w zależności od źródła- w różnych terminach, na różnych formularzach, również dlatego, że czasem jest to podstawą zwolnienia od podatku z tego dochodu. Inaczej przecież rozlicza się dochód z zatrudnienia (PIT 37 do końca kwietnia roku następnego ) inaczej z darowizny/spadku ( SD 3 lub SD-Z2 ) w ciągu pół roku itd.
Nieujawniony terminowo dochód, a wykazany przez US lub na który sami się powołamy podlega karnemu, wysokiemu opodatkowaniu ( np. darowizna 20%, zatrudnienie 75% ).
Natomiast zgodnie z USTAWĄ
z dnia 16 listopada 2000 r.
o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu- art. 8 przelew na kwotę powyżej 15 000 Euro lub równowartość jest rejestrowany co powoduje , że Generalny Inspektor Informacji Finansowej ma taką informację, konto/właściciel może być pod względem finansowym i podatkowym monitorowany.
Dotyczy to również operacji na mniejsze kwoty, ale dające się powiązać- czyli rozbicie na kilka przelewów, kilka dni niewiele zmienia.