Fundusze inwestycyjne. W co inwestować w 2015 roku?
Zyski rzędu 40 procent kuszą. Tym bardziej, że oprocentowanie lokat jest wyjątkowo niskie. Gdzie zarobimy najwięcej?
Średnio około 10 procent oszczędności trzymamy w funduszach inwestycyjnych. Niektóre z nich - w ciągu ostatnich 12 miesięcy - dały zarobić nawet 40 procent. Porównywalny zysk na lokacie bankowej przy obecnym oprocentowaniu osiągnęlibyśmy po kilkunastu latach. Money.pl przygotował ranking najlepszych inwestycji ostatnich miesięcy i sprawdził, na co teraz warto postawić.
Z każdym miesiącem do funduszy inwestycyjnych napływa coraz więcej pieniędzy. Tylko w kwietniu aktywa powiększyły się o 4,3 miliarda złotych do poziomu 225 miliardów. Fundusze zarządzają rekordowo dużymi pieniędzmi - prawie dwukrotnie większymi niż pod koniec hossy z 2007 roku.
- Taka sytuacja to efekt rekordowo niskich stóp procentowych - tłumaczy Sebastian Siemiątkowski, analityk Domu Maklerskiego Millennium. - Oprocentowanie lokat bankowych jest dla większości osób mało atrakcyjne. Wyniki funduszy, nawet tych najbezpieczniejszych, są w ostatnim czasie w większości przypadków kilkukrotnie wyższe.
W ciągu ostatnich pięciu lat aktywa funduszy rosły rocznie średnio o 20 procent. Jeśli to tempo utrzyma się, to na koniec 2015 roku TFI będą obracać 250 miliardami złotych.
Bardzo szybki wzrost aktywów wynika głównie z ogromnego napływu pieniędzy do funduszy niepublicznych, skierowanych do wybranych, najbardziej majętnych klientów. Ich udział to już blisko 45 procent. Mniej spektakularnie wygląda sytuacja wśród funduszy skierowanych do szerokiego grona inwestorów. Aż takiej euforii zakupowej jak w 2007 roku nie ma, ale systematycznie coraz więcej klientów z nich korzysta. Ostatni raz wypłacili więcej pieniędzy niż do nich włożyli we wrześniu 2012 roku.
Średnio każdy Polak około 9 procent oszczędności trzyma właśnie w funduszach inwestycyjnych. Statystycznie znacznie chętniej korzystamy z pośrednictwa TFI niż z bezpośrednich inwestycji np. na giełdzie.
| Struktura oszczędności gospodarstw domowych (w mld zł) | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| miejsce lokowania oszczędności | 2014 kwota | 2014 udział | 2013 kwota | 2013 udział | zmiana wartości oszczędności | |
| depozyty złotowe i walutowe | 605 | 55% | 554 | 48% | 9% | |
| otwarte fundusze emerytalne | 149 | 14% | 301 | 26% | -50% | |
| gotówka w obiegu poza kasami banków | 130 | 12% | 114 | 10% | 14% | |
| krajowe fundusze inwestycyjne | 97 | 9% | 86 | 7% | 13% | |
| ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe | 54 | 5% | 50 | 4% | 8% | |
| akcje spółek publicznych | 42 | 4% | 45 | 4% | -7% | |
| obligacje i bony | 10 | 1% | 10 | 1% | 0% | |
| fundusze zagraniczne | 7 | 1% | 5 | 0% | 40% | |
źródło: Money.pl na podstawie danych Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami
Fundusze akcyjne w ubiegłym roku nie cieszyły się dużym zainteresowaniem. Polacy woleli korzystać z bezpiecznych rozwiązań, takich jak fundusze gotówkowe i pieniężne. Ta tendencja powoli zaczyna się odwracać. Według najnowszych kwietniowych danych Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami, zaufanie odzyskują fundusze akcyjne. Klienci dostrzegają też potencjał w przecenionych surowcach. W tych dwóch kategoriach w miesiąc przybyło 5 procent aktywów.
Na kolejnych stronach pokazujemy wyniki różnych strategii i perspektywy dla funduszy na kolejne miesiące
Te wygladaja zupelnie inaczej:
http://www.money.pl/fundusze/porownanie/krajowe;-;akcji,-1.html
--
Komentarz wysłany ze strony mobilnej
http://m.money.pl/