SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. oraz GENERALI Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. rozpoczynają współpracę polegającą na tworzeniu i sprzedaży produktów ubezpieczeniowych na życie. W fundusze zarządzane przez SKARBIEC inwestowana będzie część składki ubezpieczenia z funduszem inwestycyjnym zakupionego w GENERALI.
- Współpraca między naszymi towarzystwami pozwoli klientom na pełniejsze wykorzystanie potencjału obu produktów finansowych. Ubezpieczający otrzyma ochronę ubezpieczeniową w Generali i jednocześnie - za pośrednictwem Generali - zainwestuje część składki ubezpieczeniowej w funduszach zarządzanych przez SKARBIEC - powiedział Andrzej Dorosz, prezes zarządu SKARBIEC TFI S.A.
- Jestem przekonany, że współpraca, którą rozpoczęło stworzenie wspólnych produktów ubezpieczenia na życie z funduszem inwestycyjnym, przyniesie wymierne korzyści klientom obu towarzystw, poprzez połączenie 170-letniego doświadczenia międzynarodowego koncernu ubezpieczeniowego, europejskiego lidera w ubezpieczeniach na życie z wiedzą i gwarancją największego towarzystwa funduszy inwestycyjnych na polskim rynku - powiedział Dr Christof Müller, członek Zarządu GENERALI Życie T.U. S.A. i GENERALI T.U. S.A.
Pierwszym wspólnym produktem jest indywidualne uniwersalne ubezpieczenia na życie z funduszem inwestycyjnym. Zapewnia ono ubezpieczonemu ochronę ubezpieczeniową oraz umożliwia gromadzenie kapitału poprzez wybór funduszy inwestycyjnych o zróżnicowanym poziomie ryzyka inwestycyjnego, sklasyfikowanych jako: Fundusz Dynamiczny Skarbiec Generali, Fundusz Zrównoważony Skarbiec Generali oraz Fundusz Bezpieczny Skarbiec Generali.
Fundusz Dynamiczny Skarbiec Generali będzie inwestował większość swoich środków - stanowiących część składki ubezpieczeniowej - w fundusz akcji SKARBIEC-AKCJA. Struktura inwestycyjna tego ubezpieczenia wskazuje, że jest on kierowany do Ubezpieczających, którzy skłonni są do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego, które jest związane z inwestowaniem w akcje notowane na giełdzie, w zamian za co oczekują wyższych zysków w długim okresie.
Fundusz Zrównoważony Skarbiec Generali będzie lokował swoje środki przede wszystkim w fundusz zrównoważony SKARBIEC-WAGA oraz w fundusz rynku pieniężnego SKARBIEC-KASA. Jest to produkt przeznaczony dla tych klientów, którzy akceptują umiarkowane ryzyko inwestycyjne, związane z okresowymi zmianami wartości jednostek uczestnictwa.
Fundusz Bezpieczny Skarbiec Generali jest kierowany do osób, które niechętnie ponoszą ryzyko inwestycyjne. Będzie on inwestował większość swoich środków w fundusz instrumentów dłużnych SKARBIEC-OBLIGACJA. Taka struktura aktywów zapewnia klientowi systematyczny wzrost zainwestowanego kapitału. Skarbiec-Obligacja, który stanowi filar tego produktu, inwestuje swoje środki w bezpieczne papiery dłużne, głównie obligacje skarbowe.
Sprzedaż wspólnych produktów rozpocznie się w jeszcze w lipcu tego roku. Zajmą się nią agenci Generali oraz Skarbca Serwisu Finansowego - firmy dystrybucyjnej z grupy BRE Banku.