Od lipca tego roku ponad 1000 największych pracodawców podpisało umowy o zarządzanie Pracowniczymi Planami Kapitałowymi z Grupą PZU, największą instytucją finansową w Europie Środkowo-Wschodniej. – W ciągu niespełna czterech miesięcy staliśmy się jednym z liderów rynku PPK – podkreśla prezes Surówka.
Wśród firm, które zdecydowały się na współpracę z PZU jest PKN Orlen, a więc zatrudniająca kilkanaście tysięcy pracowników największa firma w Europie Środkowo-Wschodniej. Są też m.in. Coca-Cola, Grupa Energa, fabryka mebli Kler, PKP i PKP Intercity,Orbis, Polskie Radio, Poznańskie Zakłady Zielarskie Herbapol, fabryka mebli Kler, Wittchen i Vistula.
– Pracodawcy doceniają, że zapewniamy im wszechstronną pomoc i wsparcie przy wdrażaniu i obsłudze PPK. Na to chcemy postawić także w przyszłości, gdy obowiązek wprowadzenia PPK obejmie mniejsze firmy. Zależy nam, by zdjąć z pracodawców ciężar jak największej liczby obowiązków związanych z PPK – mówi prezes PZU Życie Roman Pałac.
Zyski najwyższe od 5 lat
Według sondaży jednym z głównych kryteriów przy wyborze instytucji zarządzającej PPK jest dla pracodawców jej wiarygodność i pewność, że z dnia na dzień nie upadnie.
W przypadku PZU wyznacznikiem wiarygodności jest najwyższa wśród polskich spółek ocena ratingowa A-, przyznana przez międzynarodową agencję S&P Global Ratings.
PZU należy do najwyżej wycenianych i najbardziej płynnych spółek na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, a jej zyski w pierwszym półroczu 2019 roku były najwyższe od pięciu lat.
Wskaźniki rentowności, niemal dwukrotnie przekraczające średnią dla europejskich spółek ubezpieczeniowych, plasują PZU w światowej czołówce.
Grupa PZU jest jednocześnie liderem rynku pod względem liczby prowadzonych Pracowniczych Programów Emerytalnych. Zarządza prawie połową aktywów na tym rynku, a jakość usług TFI PZU w dziedzinie programów emerytalnych potwierdza Polskie Godło Promocyjne Teraz Polska.
TFI PZU, które w ramach Grupy PZU oferuje zarządzanie Pracowniczymi Planami Kapitałowymi, zajęło również drugie miejsce w tegorocznym rankingu towarzystw funduszy inwestycyjnych przygotowanym przez dziennik „Rzeczpospolita”.
To jeden z najbardziej prestiżowych rankingów na rynku finansowym, w którym fundusze inwestycyjne są poddawane kompleksowej ocenie, uwzględniającej wyniki z ostatnich 6, 12, 36 i 60 miesięcy.
7 proc. stopa zwrotu
Doświadczenie i skuteczność w zarządzaniu funduszami jest kolejnym kryterium, na które zwracają uwagę pracodawcy, pytani o motywy wyboru instytucji zarządzającej PPK.
– Naszą wizytówką są rekordowe wyniki funduszy dłużnych i oszczędnościowych PZU, pierwsze miejsce OFE PZU pod względem stopy zwrotu w trzyletniej perspektywie czy świetne wyniki PZU Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego Akord, którego stopa zwrotu od początku roku sięga 7 proc. – mówi wiceprezes TFI PZU Marcin Żółtek. – Z podobnymi imponującymi efektami chcemy zarządzać Pracowniczymi Planami Kapitałowymi – deklaruje.
Wiceprezes TFI PZU Dariusz Lasek zwraca uwagę, że spółka z sukcesem zarządza też największym w Polsce funduszem stabilnego wzrostu.
– To fundusz Mazurek. Jego aktywa przekraczają 2,6 mld zł i jest on w dziesiątce największych funduszy wszystkich kategorii w Polsce. Wyniki w bieżącym roku w okolicach 3 proc. przekraczają medianę funduszy w tej kategorii. Taką stabilność chcemy oferować także w przypadku PPK – zapowiada.
Atutem TFI PZU jest wielostopniowy nadzór procesu inwestycyjnego, a także rygorystyczne zasady i procedury dotyczące monitorowania ryzyka, które gwarantują identyfikowanie go na możliwie wczesnym etapie i podjęcie skutecznych działań zarządczych. Siłą TFI PZU są też ludzie. – To mocny, największy w Polsce zespół odpowiedzialny za zarządzanie aktywami. Składa się z zarządzających, analityków i głównych ekonomistów, którzy mają zagraniczne licencje, tytuły doradców inwestycyjnych i maklerów papierów wartościowych – mówi Marcin Żółtek.
Pomoc dla pracodawców
Według sondaży pracodawcy oczekują też od instytucji zarządzających PPK szerokiego wsparcia przy wdrażaniu i prowadzeniu Planów, w tym pomocy w dostosowaniu systemów kadrowo-księgowych i edukacji pracowników.
– Zdajemy sobie sprawę, że jest to szczególnie ważne w przypadku mniejszych firm, które mogą się obawiać, że przytłoczą ich nowe obowiązki. Mogę obiecać, że nikt nie zostanie sam. Proponujemy fachową pomoc ze strony kilkuset doradców klienta i specjalistów w całej Polsce – deklaruje wiceprezes Żółtek.
Lista zadań stojących przed pracodawcami, których w przyszłym roku obejmie obowiązek wprowadzenia PPK, jest dość długa. Muszą zaplanować budżet i uwzględnić dodatkowe koszty w postaci wpłat, które będą odprowadzać na rzecz pracowników. Czekają ich zmiany w systemach księgowych.
– Z myślą o nich uruchomiliśmy bezpłatny internetowy serwis e-PPK służący do zawierania umów o zarządzanie i prowadzenie PPK oraz do bieżącej obsługi Planów. Serwis umożliwia przekazywanie list pracowników, ich wpłat i dyspozycji. Pracodawcy mogą go zintegrować z własnymi systemami kadrowo-księgowymi – wyjaśnia Marcin Żółtek. Jak dodaje, szczególną zaletą serwisu e-PPK jest automatyczna kontrola wprowadzanych danych i sygnalizowanie błędów.
PZU oferuje ponadto pracodawcom szkolenia dla ich działów kadr oraz materiały szkoleniowe i informacyjne dla pracowników. Udostępnia również pracodawcom szkolenie e-learningowe dla pracowników.
– Chcemy w ten sposób pomóc w wypełnieniu przez pracodawców ich ustawowych obowiązków, do których należy przekazanie pracownikom informacji na temat zasad funkcjonowania PPK – podkreśla wiceprezes TFI PZU.
Szczegółowe informacje dotyczące PPK w PZU można znaleźć na stronie: emerytura.pzu.pl.