Znamy pierwsze wyniki stress testów w amerykańskich bankach

Wszystkie 31 amerykańskich banków przeszło pierwszą fazę stress testów zarządzonych przez Rezerwę Federalną USA. Mają za zadanie sprawdzić, jak instytucje radzą sobie w kryzysie.

Na zdjęciu Janet Yellen, szefowa Fed.

Fed stwierdził, że banki miały wystarczająco dużo kapitału, aby utrzymać akcję kredytową w okresie głębokiej recesji.

Fed wprowadził regularne stress testy największych amerykańskich banków w 2009 r. w czasie apogeum kryzysu finansowego. Była to odpowiedź na poważne obawy o stabilność systemu finansowego USA.

Pierwsza runda stress testów polega na analizie, czy dany bank ma wystarczającą ilość kapitału, by wytrzymać 9 kwartałów złej koniunktury.

Druga sprawdza, czy bank potrafi radzić sobie ze stratami i jednocześnie wypłacać dywidendę, skupować swoje akcje z rynku i dokonywać przejęć.

Wyniki drugiej fazy stress testów będą znane 11 marca.

Poprzednio niektórzy gigantów z Wall Street znaleźli się wśród najgorszych instytucji. Między innymi były to: Goldman Sachs, Morgan Stanley i JP Morgan Chase.

Badania mające na celu przywrócenie zaufania do systemu finansowego w USA, w który rząd federalny wpompował 700 miliardów dolarów po wybuchu kryzysu finansowego w 2008 roku.