Trwa ładowanie...
Notowania
Przejdź na
oprac.
KIB
|

Jaki nadzór nad rynkiem funduszy? NIK przyjrzała się działalności Komisji Nadzoru Finansowego

2
Podziel się:

Działania KNF wobec podmiotów funkcjonujących na rynku funduszy inwestycyjnych były wykonywane zgodnie z przepisami - wynika z kontroli NIK. Ale to nie znaczy, że nie stwierdzono pewnych nieprawidłowości. Chodzi głównie o działania mające zapewnić ochronę uczestników rynku. Na co konkretnie zwróciła uwagę Najwyższa Izba Kontroli?

Jaki nadzór nad rynkiem funduszy? NIK przyjrzała się działalności Komisji Nadzoru Finansowego
NIK wzięła pod lupę nadzór nad rynkiem funduszy inwestycyjnych (money.pl, Rafał Parczewski)
bEIWNttx

Z informacji NIK wynika, że na koniec 2020 r. na rynku funkcjonowało 56 towarzystw funduszy inwestycyjnych i 737 funduszy inwestycyjnych. W likwidacji było 145 funduszy. NIK objęła kontrolą okres od 2017 do 2020 r.

Co nie spodobało się NIK

Izba wskazała na słabości systemowe nadzoru, które w konsekwencji mogą doprowadzić do zbyt późnej i nieadekwatnej reakcji na nieprawidłowości w działalności nadzorowanych podmiotów. W komunikacie podano, że w wyniku kontroli wykryto w nadzorze nad funduszami słabości systemowe, które mogą wpływać na stabilność, przejrzystość, bezpieczeństwo i zaufanie do rynku finansowego, a także na poziom ochrony jego uczestników.

NIK zwróciła uwagę, że systemy przetwarzania danych z raportów miały ograniczone możliwości przeprowadzania sprawnej weryfikacji danych. Z tego powodu możliwość szybkiej identyfikacji błędów i nieprawidłowości wynikających ze sprawozdań i raportów składanych przez różne podmioty była utrudniona.

bEIWNttz
Zobacz także: Polski Ład podwyższa podatki duchownych. Episkopat zabiera głos

"Systemy te powinny między innymi pozwalać na automatyczne porównywanie niektórych danych finansowych zawartych w sprawozdaniach finansowych kierowanych do KNF" - czytamy.

Według izby do 2020 r. brakowało regulacji wewnętrznych dotyczących sposobu weryfikacji danych zawartych w sprawozdaniach oraz sprawowania kontroli działalności inwestycyjnej i sytuacji finansowej funduszy inwestycyjnych. Jak zauważa NIK, takie regulacje pozwoliłyby na skuteczniejsze wykonywanie tych zadań w sytuacji dużej rotacji pracowników.

bEIWNttF

NIK jako słabość systemową wskazała także niewielką liczbę przeprowadzanych kontroli. Według izby w kluczowym dla nadzoru nad rynkiem funduszy inwestycyjnych Departamencie Funduszy Inwestycyjnych i Funduszy Emerytalnych nie wprowadzono procedury ich planowania. Zdaniem NIK liczba kontroli powinna ulec zwiększeniu.

Co na plus

Pozytywnie przez NIK zostały ocenione starania Urzędu o wzmocnienie nadzoru oraz udział w pracach legislacyjnych wzmacniających nadzór i ochronę inwestorów, a także prowadzona przez Urząd działalność edukacyjna.

Najwyższa Izba Kontroli oceniła pozytywnie podjęcie przez Urząd prac nad systemowym wzmocnieniem nadzoru, między innymi poprzez wprowadzenie dodatkowej sprawozdawczości dla podmiotów nadzorowanych i cyklicznej sprawozdawczości zarządczej, udoskonalenie procesu raportowania oraz poprawę funkcjonalności wykorzystywanych systemów informatycznych.

bEIWNttG

"W opinii NIK prace te powinny być sfinalizowane w celu podniesienia skuteczności nadzoru, przy uwzględnieniu zmieniającego się otoczenia prawnego" - dodano.

NIK pozytywnie oceniła wprowadzenie w UKNF dwóch instrukcji dotyczących weryfikacji danych sprawozdawczych TFI oraz kontroli działalności inwestycyjnej i sytuacji finansowej funduszy inwestycyjnych. Jednocześnie izba zauważyła, że w jednej z nich Urząd nie uwzględnił możliwości zawarcia w niej informacji o stwierdzonych nieprawidłowościach w nadzorowanych podmiotach.

Najwyższa Izba Kontroli wskazała także, że druga instrukcja koncentruje się na kontroli dostarczanych przez fundusze sprawozdań kwartalnych dotyczących działalności inwestycyjnej i sytuacji finansowej funduszy inwestycyjnych, nie odnosi się natomiast do zawiadomień o nieprawidłowościach, które przekazywane są przez depozytariuszy.

bEIWNttH

Izba oceniła pozytywnie podjęte w 2020 r. prace nad zwiększeniem zatrudnienia w wiodącym dla nadzoru nad rynkiem funduszy inwestycyjnych departamencie, w tym w szczególności w komórce kontroli.

Wnioski NIK

NIK sformułowała wnioski do Przewodniczącego KNF, które dotyczą modyfikacji systemów sprawozdawczych, wprowadzenia procedur planowania kontroli, doboru kontrolowanych podmiotów, rozszerzenia zakresu informacji prezentowanych w cyklicznych dokumentach UKNF dotyczących TFI, prezentowania w cyklicznych dla KNF dokumentach opisu najważniejszych stwierdzonych nieprawidłowości oraz uzupełnienie wprowadzonej w 2020 r. instrukcji dotyczącej kontroli funduszy.

bEIWNttI

"NIK sformułowała też dwa wnioski de lege ferenda do ministra właściwego w sprawach instytucji finansowych, we współpracy z UKNF. Pierwszy dotyczy rozszerzenia w przepisach prawa katalogu nieprawidłowości, w przypadku których dopuszczalne jest objęcie sankcjami osób bezpośrednio odpowiedzialnych za ich powstanie. W drugim NIK proponuje liberalizację przepisów dotyczących ochrony tajemnic zawodowych KNF/UKNF w celu ułatwienia poszkodowanym inwestorom dochodzenia roszczeń przed sądami powszechnymi" - dodano.

Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl
bEIWNtua
Źródło:
PAP
KOMENTARZE
(2)
Marks...
miesiąc temu
KNF to fasada a za nią, pełne wsparcie BANKSTERÓW !!! Tak ta instytucja wypełnia obowiązek kontrolny !!! Dzisiaj już wiadomo, że banki stosowały agresywną kampanię sprzedaży kredytów indeksowanych, głównie do CHF... z naruszeniem prawa i zasad współżycia społecznego, po prostu lichwiarski proceder bez kontroli !!! Jednak w dalszym ciągu, próbuje się oszukiwać opinię publiczną oraz poszkodowanych frankowiczów pokrętnymi wypowiedziami członków KNF-u !!! To jest jawny lobbing na rzecz np. mBanku , bank który ma duży portfel spekulacyjnych kredytów !!! Co na to NIK ???
Szacunek
miesiąc temu
Gratuluję inspektorom rozległej wiedzy, bezstronności,nie uleganiu naciskom.Więcej takich pracowników,a nie byłoby takiego łajdactwa, nepotyzmu, defraudacji jak to ma miejsce.