Fundusze dłużne i gotówkowe, które w tym roku regularnie pozyskują kapitał

Od początku roku do końca września wpłaty netto do funduszy detalicznych przekroczyły +7,5 mld zł. Największą popularnością cieszą się rozwiązania gotówkowe i pieniężne, których saldo wpłat i wypłat do końca ubiegłego miesiąca osiągnęło +2,5 mld zł.

Na drugim biegunie znalazły się rozwiązania dłużne, które jako jedyna grupa notują ujemne saldo na poziomie blisko -400 mln zł. Obie wspomniane grupy mają jednak wspólną cechę - są najliczniej reprezentowane, jeśli chodzi o produkty, które każdy miesiąc tego roku kończyły dodatnim saldem wpłat i umorzeń.

O największym sukcesie sprzedażowym możemy mówić w przypadku funduszu UniLokata (UniFundusze FIO). Jest on liderem wśród wszystkich rozwiązań detalicznych - od początku roku pozyskał netto ponad +740 mln zł. To naprawdę solidny wynik. Wystarczy wziąć pod uwagę fakt, że saldo wpłat i wypłat wszystkich funduszy z grupy mieszanych nieznacznie przekroczyło +720 mln zł, a więc było niższe niż to co wypracowało rozwiązanie spod egidy Union Investment TFI.

Najlepsze okazały się 4 ostatnie miesiące. Od czerwca do końca lipca wpływy netto do UniLokata (UniFundusze FIO) wyniosły ponad +600 mln zł. Jego stopy zwrotu nie wyróżniają się szczególnie w porównaniu do innych funduszy dłużnych skupiających się na obligacjach przedsiębiorstw. Również w rankingach nie spisuje się najlepiej - w horyzoncie 12-miesięcznym jego ocena to 3a, natomiast w 36-miesięcznym plasuje się na szarym końcu stawki i wynosi 1a. Produkt zasługuje jednak na uwagę i pomimo niższych wyników w porównaniu do rywali, oferuje wyższą jakość od przeciętnej. Dlatego też nasi analitycy ocenili go w Ratingu na 4 gwiazdki.

Pozostałe fundusze z tej grupy, które od początku roku notują wyłącznie dodatnie salda wpłat i wypłat, nie mogą się pochwalić tak pokaźnym wynikiem. BPH Obligacji Korporacyjnych (BPH FIO Parasolowy) pozyskał netto +75 mln zł aktywów. W ostatnich dwóch latach fundusz ten niemal we wszystkich horyzontach uzyskuje lepsze stopy zwrotu od średniej w grupie. Nieustannie na plusie jest w tym roku także przedstawiciel rozwiązań dłużnych skarbowych -PZU FIO Ochrony Majątku. Od początku roku saldo wpłat i wypłat wyniosło w jego przypadku +15 mln zł, dzięki czemu fundusz podwoił swoje aktywa. W naszym Rankingu fundusz otrzymał ostatnio najniższą ocenę 1a w obu zestawieniach.

Które jeszcze fundusze bezpieczne cieszą się nieustającą popularnością? Więcej w tekście Fundusze dłużne i gotówkowe, które w tym roku regularnie pozyskują kapitał.

Więcej na ten temat na www.analizy.pl.