Profesjonalne inwestowanie już od 5 tys. zł. Pekao obniża próg wejścia

Chcielibyśmy inwestować, ale podchodzimy do tego pomysłu ostrożnie – taki obraz wyłania się z opublikowanego kilka miesięcy temu "Barometru Gotowości Inwestycyjnej Polaków".

Polacy mają kapitał. Według danych Polskiego Funduszu Rozwoju na koniec I kw. 2026 r. aktywa finansowe gospodarstw domowych przekroczyły 4,1 bln zł. Największą część stanowiły depozyty bieżące, czyli środki dostępne na rachunkach bankowych – 26,3 proc., a kolejne 11,1 proc. gotówka.

Jednocześnie zainteresowanie inwestowaniem nie zawsze przekłada się na decyzję o zrobieniu pierwszego kroku. Polacy dostrzegają korzyści związane z lokowaniem kapitału, ale wskazują też bariery, które powstrzymują ich przed inwestowaniem. Wśród nich są brak wiedzy i doświadczenia, brak czasu oraz obawa przed utratą pieniędzy.

Na potrzeby tej grupy klientów odpowiada Biuro Maklerskie Pekao, udostępniając usługę Portfel+. To pierwsze na polskim rynku rozwiązanie, które oferuje profesjonalne zarządzanie portfelem inwestycyjnym nie tylko dla klientów zamożnych, ale też masowych. Próg wejścia do usługi został obniżony do 5 tys. zł.

Model Portfel+ zakłada ograniczenie liczby decyzji, które inwestor musi podejmować samodzielnie. Na początku współpracy z Biurem Maklerskim Pekao klient wypełnia ankietę MIFID, która pozwala określić jego wiedzę inwestycyjną, doświadczenie, cele inwestycyjne oraz skłonność do ryzyka. Na tej podstawie przedstawiane są strategie odpowiednie dla konkretnego odbiorcy.

Do wyboru są cztery strategie, różniące się poziomem ryzyka i potencjałem inwestycyjnym. Po wyborze jednej z nich realizacją założeń zajmują się eksperci Biura Maklerskiego Pekao. To oni odpowiadają za analizę rynków, dobór funduszy, realizację transakcji, monitoring ryzyka oraz dostosowywanie struktury portfela do aktualnej sytuacji rynkowej.

Portfele budowane są z wykorzystaniem funduszy Pekao TFI oraz funduszy indeksowych inPZU, zapewniających ekspozycję zarówno na rynek krajowy, jak i zagraniczny.

Jednocześnie klient przez cały czas zachowuje dostęp do informacji o swoich inwestycjach. Może na bieżąco sprawdzać wartość i skład portfela oraz historię transakcji. Otrzymuje również miesięczne raporty zawierające komentarze zarządzających.

Obniżenie progu wejścia do 5 tys. zł jest elementem szerszego procesu udostępniania zaawansowanych rozwiązań finansowych i demokratyzacji profesjonalnego inwestowania.

– Portfel+ to rozwiązanie, które otwiera dostęp do profesjonalnego zarządzania inwestycjami klientom, dla których tego typu usługi były do tej pory poza zasięgiem. Dzięki obniżeniu progu wejścia do 5 tys. zł przenosimy model zarządzania aktywami, dotychczas kojarzony głównie z klientami zamożnymi, do znacznie szerszej grupy odbiorców. Klient nie musi samodzielnie analizować sytuacji na rynkach, wybierać funduszy czy monitorować inwestycji. Za te działania odpowiada zespół profesjonalnych zarządzających – mówi Wojciech Bogacki, dyrektor Biura Usług Inwestycyjnych w BM Pekao.

Usługa kierowana jest zarówno do osób, które przechowują oszczędności na lokatach lub w gotówce, jak i tych, którzy nie mają wystarczającej wiedzy inwestycyjnej albo po prostu nie mają czasu na samodzielne zarządzanie portfelem.

Portfel+ można uruchomić całkowicie online. Wypełnienie ankiety MIFID, wybór strategii i podpisanie umowy odbywa się w serwisie Pekao24 lub aplikacji PeoPay. Można to zrobić także w placówce banku. Po wpłacie środków zarządzanie portfelem przejmują eksperci BM Pekao.

Więcej informacji o usłudze Portfel+ znajduje się na stronie Biura Maklerskiego Banku Pekao S.A.

Publikacja handlowa

Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Szczegółowe informacje o usłudze, w tym opis kosztów oraz ryzyka związanego z inwestowaniem, oraz informacje nt. sprzedaży krzyżowej usług maklerskich świadczonych przez Biuro Maklerskie Pekao, w tym opis ryzyk oraz wskazanie kosztów i opłat związanych z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem poszczególnych umów, zawarte są w Portfel+ Regulamin usługi zarządzania portfelem przez Biuro Maklerskie Pekao, Taryfie opłat do Umowy usługi zarządzania portfelem przez Biuro Maklerskie Pekao oraz Pakiecie informacyjnym, dostępnych na stronie Pekao.