Tytułujesz tak przelewy? Adwokat ostrzega przed konsekwencjami

Żartobliwe tytuły przelewów, takie jak "za narkotyki" czy "za zabójstwo", mogą prowadzić do nieprzyjemnych konsekwencji. Adwokat Karolina Pilawska w programie "Dzień Dobry TVN" wyjaśniła, że banki mają prawo podjąć działania, jeśli uznają tytuł przelewu za podejrzany.

Źródło zdjęć: © Pexels | Karolina Grabowska

oprac. Magda Żugier

3 maja 2025, 13:23

- Jeżeli z pewnych powodów osoba przeprowadzająca kontrolę stwierdzi, że ma co do nas wątpliwości, bardzo możliwym scenariuszem jest blokada naszego konta nawet na kilkadziesiąt godzin.- powiedziała adwokat Karolina Pilawska.

Pracownicy banków są zobowiązani do monitorowania tytułów przelewów, a nieodpowiednie frazy mogą skutkować blokadą konta.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

"Patrzę na konto, a tam dwa miliony marek". Tak zbudował ogromny biznes

Jak unikać problemów z bankiem?

Adwokatka radzi, aby tytuły przelewów były jednoznaczne i precyzyjne, wskazując wprost powód przekazania pieniędzy. Należy unikać wulgaryzmów, ogólników, żartobliwych odniesień oraz stwierdzeń związanych z działalnością przestępczą.

Oprócz tego bankowe systemy analizujące tytuły przelewów są skonfigurowane tak, by wychwytywać podejrzane frazy. Mogą to być:

słowa związane z sankcjami – np. nazwy krajów objętych restrykcjami międzynarodowymi,
frazy związane z oszustwami – systemy wychwytują takie słowa,
czarna lista – wyrazy lub skróty łączone z rynkami wysokiego ryzyka.

Nieintencjonalne użycie takich wyrazów może spowodować natychmiastową blokadę transakcji.