Tytułujesz tak przelewy? Adwokat ostrzega przed konsekwencjami

- Jeżeli z pewnych powodów osoba przeprowadzająca kontrolę stwierdzi, że ma co do nas wątpliwości, bardzo możliwym scenariuszem jest blokada naszego konta nawet na kilkadziesiąt godzin.- powiedziała adwokat Karolina Pilawska.

Pracownicy banków są zobowiązani do monitorowania tytułów przelewów, a nieodpowiednie frazy mogą skutkować blokadą konta.

Adwokatka radzi, aby tytuły przelewów były jednoznaczne i precyzyjne, wskazując wprost powód przekazania pieniędzy. Należy unikać wulgaryzmów, ogólników, żartobliwych odniesień oraz stwierdzeń związanych z działalnością przestępczą.

Oprócz tego bankowe systemy analizujące tytuły przelewów są skonfigurowane tak, by wychwytywać podejrzane frazy. Mogą to być:

• słowa związane z sankcjami – np. nazwy krajów objętych restrykcjami międzynarodowymi,
• frazy związane z oszustwami – systemy wychwytują takie słowa,
• czarna lista – wyrazy lub skróty łączone z rynkami wysokiego ryzyka.

Nieintencjonalne użycie takich wyrazów może spowodować natychmiastową blokadę transakcji.

Pamiętajmy, że nawet niewinny żart może prowadzić do nieprzyjemnych sytuacji, dlatego warto zachować ostrożność przy tytułowaniu przelewów.