Tytułujesz tak przelewy? Adwokat ostrzega przed konsekwencjami
Żartobliwe tytuły przelewów, takie jak "za narkotyki" czy "za zabójstwo", mogą prowadzić do nieprzyjemnych konsekwencji. Adwokat Karolina Pilawska w programie "Dzień Dobry TVN" wyjaśniła, że banki mają prawo podjąć działania, jeśli uznają tytuł przelewu za podejrzany.
Tytułujesz tak przelewy? Adwokat ostrzega przed konsekwencjami
- Jeżeli z pewnych powodów osoba przeprowadzająca kontrolę stwierdzi, że ma co do nas wątpliwości, bardzo możliwym scenariuszem jest blokada naszego konta nawet na kilkadziesiąt godzin.- powiedziała adwokat Karolina Pilawska.
Pracownicy banków są zobowiązani do monitorowania tytułów przelewów, a nieodpowiednie frazy mogą skutkować blokadą konta.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
"Patrzę na konto, a tam dwa miliony marek". Tak zbudował ogromny biznes
Jak unikać problemów z bankiem?
Adwokatka radzi, aby tytuły przelewów były jednoznaczne i precyzyjne, wskazując wprost powód przekazania pieniędzy. Należy unikać wulgaryzmów, ogólników, żartobliwych odniesień oraz stwierdzeń związanych z działalnością przestępczą.
Oprócz tego bankowe systemy analizujące tytuły przelewów są skonfigurowane tak, by wychwytywać podejrzane frazy. Mogą to być:
- słowa związane z sankcjami – np. nazwy krajów objętych restrykcjami międzynarodowymi,
- frazy związane z oszustwami – systemy wychwytują takie słowa,
- czarna lista – wyrazy lub skróty łączone z rynkami wysokiego ryzyka.
Nieintencjonalne użycie takich wyrazów może spowodować natychmiastową blokadę transakcji.
Pamiętajmy, że nawet niewinny żart może prowadzić do nieprzyjemnych sytuacji, dlatego warto zachować ostrożność przy tytułowaniu przelewów.
