O tym jak ważną rolę odgrywa poziom kosztów w funduszach inwestycyjnych przypominamy wielokrotnie (przeczytaj: Dbaj o swój portfel - dlaczego opłaty są takie ważne? [poradnik inwestycyjny]). Dzisiaj sprawdzamy, które TFI mają najtańszą ofertę produktową.
Ranking najtańszych i najdroższych TFI za 2014 r. zbudowaliśmy w oparciu o wskaźnik kosztów całkowitych TER (total expense ratio) za 2014 r. Miara ta informuje, w jakim stopniu aktywa funduszu są obciążone przez wszystkie koszty o charakterze operacyjnym. W zestawieniu zostały uwzględnione wszystkie TFI, które w swojej ofercie posiadają co najmniej 1 fundusz detaliczny spośród wybranych. Sumaryczna ocena końcowa została obliczona na podstawie średniej sumy punktów uzyskanych w każdym z czterech segmentów (akcyjnym, mieszanym, dłużnym, gotówkowym i pieniężnym).
Zwycięzcą rankingu okazał się NN Investment Partners TFI. Towarzystwo to charakteryzuje się najniższym poziomem kosztów na podstawie wskaźnika TER za 2014 r. Spośród 9 analizowanych funduszy, tylko w jednym - NN Selektywny (NN FIO) poziom kosztów całkowitych okazał się wyższy od średniej w grupie rozwiązań akcyjnych o uniwersalnym charakterze.
Pozostałe 8 funduszy znalazło się wśród 20% najtańszych produktów w poszczególnych grupach i tym samym otrzymało po 5 punktów. W efekcie NN Investment Partners TFI otrzymało maksymalną liczbę punktów w ostatecznej klasyfikacji.
Na podium znalazły się także TFI PZU oraz Legg Mason TFI.
Jeśli chcesz sprawdzić gdzie w Tabeli znalazło się Twoje TFI, zajrzyj do pełnej wersji tekstu Gdzie znajdziemy najtańsze fundusze? – ranking TFI,opublikowanym w serwisie analizy.pl.
Więcej na ten temat na www.analizy.pl