- Naszą cyfrową rewolucją w oferowaniu funduszy rozpoczynamy proces demokratyzacji doradztwa inwestycyjnego. W praktyce oznacza to, że usługa będąca do niedawna dostępna wąskiemu gronu zamożnych klientów staje się w PKO Banku Polskim dostępna dla każdego, kto korzysta z iPKO – mówi Szymon Wałach, dyrektor Pionu Klienta Detalicznego w PKO Banku Polskim.
Inwestycje od 100 zł
Inwestomat ma wyróżniać intuicyjność obsługi i prostota w komunikowaniu się z klientem, pomaga też zrozumieć trudne pojęcia oraz ryzyka związane z inwestowaniem.
Rozwiązanie w prosty sposób wskazuje jak wybrać odpowiednie fundusze, które mogą pomóc osiągnąć klientom cel, np. zgromadzić środki na edukację dziecka, mieszkanie lub emeryturę. Propozycja uwzględnia poziom akceptacji ryzyka oraz oczekiwaną stopę zysku i czas trwania inwestycji. Poziom inwestycji zaczyna się od 100 zł.
– Inwestomat powstał w efekcie l rozmów z klientami. Staraliśmy się poznać ich oczekiwania i obawy związane z inwestowaniem oraz dowiedzieć się, co mogłoby im pomóc poruszać się w świecie inwestycji. Wyniki badań pokazują, że klienci nie przychodzą do banku „kupować produkty finansowe”, tylko realizować swoje cele życiowe – mówi Paulina Muskała, dyrektor Biura Produktów Inwestycyjnych i Ubezpieczeniowych.
Jak działa Inwestomat?
Określamy cel na jaki chcemy przeznaczyć inwestowane środki.
Wypełniamy ankietę, której wynik pozwoli ocenić nasz potencjał finansowy, nastawienie do ryzyka, wiedzę o inwestowaniu,
Określamy ile chcielibyśmy mieć na rachunku na koniec okresu inwestowania - Inwestomat, uwzględniając informacje z poprzednich kroków policzy i wskaże, ile miesięcznie powinniśmy inwestować.
Na koniec Inwestomat prezentuje wyniki dla trzech scenariuszy naszej inwestycji: optymistycznego, prawdopodobnego i pesymistycznego
Jeśli zaakceptujemy propozycję planu inwestycji przedstawionego w Inwestomacie, w ostatnim kroku możemy dokonać zakupu jednostek uczestnictwa wskazanych funduszy inwestycyjnych.
Inwestomat rekomenduje rozwiązania z oferty PKO TFI, które zarządza środkami o wartości 34 mld złotych powierzonymi przez blisko 600 tys. klientów. Towarzystwo jest też liderem tworzącego się rynku Pracowniczych Planów Kapitałowych. Ponad 1500 firm zdecydowało się na tworzenie PPK we współpracy z PKO TFI.
Kolejne etapy cyfrowej rewolucji w funduszach inwestycyjnych zakładają pełną ofertę inwestycyjną w bankowości mobilnej IKO oraz hybrydowy model dystrybucji produktów w oparciu o doradztwo inwestycyjne - oddział i kanały zdalne.