Zondacrypto traci licencję. Decyzja estońskiego nadzoru

Decyzja zapadła 29 czerwca 2026 roku. Estońska Jednostka Analityki Finansowej (FIU) poinformowała w oficjalnym komunikacie prasowym o cofnięciu licencji operacyjnej numer FVT000209 dla podmiotu BB Trade Estonia OÜ. Spółka ta jest operatorem platformy wymiany walut wirtualnych, działającej pod marką Zondacrypto. Urząd podał, że głównym powodem tego kroku było niezastosowanie się przedsiębiorstwa do wcześniejszych nakazów, które miały na celu dostosowanie działalności firmy do warunków posiadanej licencji.

Nadzór finansowy w Estonii działa na podstawie przepisów, które wymagają wyznaczenia terminu na naprawę uchybień przed ostatecznym odebraniem uprawnień. Z tego powodu 18 maja 2026 roku urząd wydał stosowny nakaz i jednocześnie częściowo zawiesił licencję BB Trade Estonia OÜ. Urzędnicy tłumaczyli ten krok w swoim komunikacie koniecznością maksymalnej ochrony interesów klientów w okresie przejściowym.

W czasie zawieszenia platforma otrzymała kategoryczny zakaz przyjmowania dodatkowych środków od dotychczasowych użytkowników. Ograniczenie to dotyczyło zarówno tradycyjnych walut, jak i aktywów kryptograficznych. Dodatkowo firma straciła możliwość nawiązywania nowych relacji biznesowych.

Spółka nie zareagowała na nakaz nadzorczy i nie spełniła nałożonych na nią wymogów. W konsekwencji estońskie służby zdecydowały się na ostateczne cofnięcie zezwolenia na świadczenie usług związanych z walutami wirtualnymi. FIU powołała się w tej sprawie bezpośrednio na przepisy ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Sama licencja, którą utraciła spółka, była ważna od 5 października 2020 roku.

Warto zwrócić uwagę na ramy prawne, w jakich poruszają się estońskie służby. Urząd w komunikacie prasowym zaznacza, że prowadzi nadzór przede wszystkim pod kątem zgodności dokumentacji firm z wymogami ustawowymi. Działania te skupiają się na obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy.

FIU podkreśla jednocześnie, że nie posiada mandatu do sprawowania tak zwanego nadzoru ostrożnościowego. Oznacza to w praktyce, że estońska instytucja nie ocenia bezpieczeństwa i ochrony aktywów klientów, ich fizycznego istnienia ani płynności finansowej nadzorowanych podmiotów.

17 kwietnia Prokuratura Regionalna w Katowicach wszczęła śledztwo w sprawie możliwego oszustwa klientów giełdy kryptowalut Zondacrypto oraz prania brudnych pieniędzy. Postępowanie jest prowadzone na podstawie zgłoszeń osób pokrzywdzonych, które mają trudności z wypłatą środków zdeponowanych w ramach kryptowalut na Zondacrypto. Sprawę szeroko opisywali dziennikarze money.pl i Wirtualnej Polski.

20 kwietnia Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów przekazał, że otrzymał ponad 200 sygnałów związanych z Zondacrypto. Dodał, że w styczniu 2025 r. Prezes UOKiK wszczął postępowanie wyjaśniające wobec operatora serwisu zondacrypto.com – estońskiej spółki BB Trade Estonia OU. Postępowanie jest prowadzone pod kątem ewentualnych naruszeń i klauzul niedozwolonych w umowach z klientami giełdy.