Ministerstwo Finansów od lipca podnosi oprocentowanie wszystkich obligacji detalicznych. Najwięcej można zarobić na dziesięcioletnich papierach w pierwszym roku oszczędzania.
Oprocentowanie dwuletnich obligacji wyniesie w lipcu 4,50 proc., czyli o 30 pb więcej niż w czerwcu. Wzrosło również oprocentowanie papierów czteroletnich i dziesięcioletnich - jest wyższe odpowiednio o 50 pb i 25 pb i wynosi 5,00 proc. („czterolatki") i 6,00 proc. („dziesięciolatki") w pierwszym roku oszczędzania.
"Już po raz drugi w tym roku podwyższyliśmy zyskowność obligacji detalicznych. Ponadto, w przypadku papierów czteroletnich i dziesięcioletnich podnieśliśmy marże, od których zależy zysk w kolejnych latach oszczędzania - co dodatkowo zwiększa rentowności tych instrumentów" - mówi Anna Suszyńska, zastępca dyrektora Departamentu Należności i Zobowiązań Finansowych Państwa w Ministerstwie Finansów.
Najwyższe oprocentowanie wśród wszystkich obligacji detalicznych sprzedawanych w lipcu mają obligacje dziesięcioletnie (EDO0717). Do 6,00 proc. wzrosło bowiem ich oprocentowanie w pierwszym okresie odsetkowym, a do 2,75 proc. wzrosła marża wpływająca na wysokość oprocentowania tych obligacji w kolejnych latach (wysokość odsetek jest sumą stopy inflacji i marży). Już podniesienie samej marży powoduje wzrost zyskowności z tej inwestycji o 2,25 proc.
Oprócz wysokiego oprocentowania, „dziesięciolatki" można w razie potrzeby przedstawić do wcześniejszego wykupu, nie tracąc przy tym należnych odsetek.
_ Dla tych, którzy oszczędzają z myślą o emeryturze istnieje możliwość zakupu „dziesięciolatek" w ramach Konta IKE-Obligacje, co gwarantuje zwolnienie z podatku od wypracowanych przez obligacje odsetek. Tegoroczny limit wpłat na IKE wynosi 3 697 zł. Można więc kupić 36 obligacji EDO. _
Resort finansów zwraca uwagę, że lipiec będzie też ostatnim miesiącem sprzedaży obligacji trzyletnich TZ0510. Ich roczne oprocentowanie w pierwszym okresie odsetkowym (6 miesięcy) wynosi 4,19 proc. Cena emisyjna „trzylatek" jest równa 100 zł (w przypadku obejmowania „trzylatek" w drodze zamiany cena wynosiła 99,90 zł).
Dyspozycje zakupu obligacji w drodze zamiany można składać do trzeciego dnia roboczego poprzedzającego wykup posiadanych papierów. Można to zrobić w dowolnym punkcie sprzedaży obligacji (wybrane placówki PKO BP lub Domu Maklerskiego PKO BP)
, przez telefon oraz za pośrednictwem Internetu.