Trwa ładowanie...
Notowania
Przejdź na
oprac. MZUG
|
aktualizacja

Środki z PPK można odziedziczyć. O tym warto pamiętać

2
Podziel się:

Wskazanie instytucji finansowej prowadzącej rachunek PPK osobom uprawnionym po śmierci uczestnika programu znacząco ułatwia dostęp do zgromadzonych środków. Brak takich informacji często prowadzi do problemów, opóźniając wypłatę i komplikując procedury - podaje prawo.pl.

Środki z PPK można odziedziczyć. O tym warto pamiętać
Środki z PPK można odziedziczyć. O tym warto pamiętać (Adobe Stock, Sheviakova)

Planowanie przyszłości oszczędności w Pracowniczych Planach Kapitałowych (PPK) to nie tylko kwestia gromadzenia środków, ale także zabezpieczenia ich dla bliskich. Uczestnik PPK może wskazać osobę lub osoby uprawnione do przejęcia środków po jego śmierci. Podanie nazwy instytucji finansowej, w której prowadzone są rachunki PPK, umożliwia szybkie i bezproblemowe przekazanie środków.

W przypadku braku tej informacji osoby uprawnione muszą samodzielnie ustalić, w której z 17 instytucji prowadzone są rachunki zmarłego. To czasochłonny proces, który nierzadko opóźnia wypłatę oszczędności. PFR Portal PPK potwierdza, że wiele rodzin zmarłych uczestników zgłasza problemy z ustaleniem właściwej instytucji - zauważa prawo.pl.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

Zobacz także: Zbudowała gigantyczny biznes. "W dniu porodu pracowałam"

Problemy związane z brakiem informacji

Jednym z narzędzi umożliwiających dostęp do danych o rachunkach PPK jest serwis mojeppk, który pozwala uczestnikom sprawdzić szczegóły swoich oszczędności, w tym listę instytucji finansowych. Jednakże dostęp do tych informacji mają jedynie sami uczestnicy, nie ich bliscy.

Z biegiem lat sytuacja może się skomplikować. Każda zmiana pracodawcy oznacza otwarcie nowego rachunku PPK. Tym samym ustalenie, gdzie dokładnie znajdują się środki zmarłego uczestnika, staje się coraz trudniejsze, zwłaszcza gdy informacje o rachunkach nie są uporządkowane - czytamy.

Komu przysługują środki po śmierci uczestnika PPK?

Zgodnie z ustawą o PPK, środki mogą trafić do osób wskazanych przez uczestnika programu. Ważne jest, aby decyzję tę złożyć w formie pisemnej w instytucji finansowej prowadzącej rachunek. Takie wskazanie pozwala uniknąć konieczności przeprowadzania postępowania spadkowego.

Jeżeli uczestnik pozostawał w związku małżeńskim, dodatkowym czynnikiem jest kwestia majątku wspólnego. W takim przypadku połowa środków z rachunku PPK przypada małżonkowi, pod warunkiem że środki te wchodziły w skład majątku wspólnego. Reszta trafia do osób wskazanych w dyspozycji. Jeśli brak wskazania osób uprawnionych, środki dziedziczone są zgodnie z zasadami ogólnymi - czytamy.

Co dzieje się ze środkami małżonka?

Środki przysługujące małżonkowi zmarłego uczestnika PPK mogą zostać przekazane na jego rachunek PPK, IKE lub PPE. Małżonek ma również możliwość otrzymania ich w formie pieniężnej. Decyzja należy wyłącznie do niego.

Masz newsa, zdjęcie lub filmik? Prześlij nam przez dziejesie.wp.pl
Oceń jakość naszego artykułu:
Twoja opinia pozwala nam tworzyć lepsze treści.
Źródło:
money.pl
KOMENTARZE
(2)
WYRÓŻNIONE
123
3 tyg. temu
Złodziejstwo banków zawsze znajdzie wymówkę .
Polak
3 tyg. temu
Opłacona propaganda powinna być wyraźnie oznaczona jako płatne kłamstwo.
NAJNOWSZE KOMENTARZE (2)
Polak
3 tyg. temu
Opłacona propaganda powinna być wyraźnie oznaczona jako płatne kłamstwo.
123
3 tyg. temu
Złodziejstwo banków zawsze znajdzie wymówkę .