CFS Zawarcie aneksu do umowy kredytu rewolwingowego

W nawiązaniu do raportu ESPI nr 22/2022 z dnia 2 grudnia 2022 r., Zarząd spółki Centrum Finansowe S.A. z siedzibą w Warszawie („Spółka”) informuje, iż w dniu dzisiejszym Spółka zawarła z Bankiem Polskiej Spółdzielczości S.A. z siedzibą w Warszawie („Bank”) Aneks nr 4 do umowy kredytu rewolwingowego z dnia 16 maja 2018 r. („Umowa”), o której podpisaniu Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 12/2018 z dnia 16 maja 2018 r, zmienionej aneksem nr 1 z dnia 30 października 2018 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 20/2018 z dnia 30 października 2018 roku, aneksem nr 2 z dnia 10 listopada 2020 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 38/2020 z dnia 10 listopada 2020 r. oraz aneksem nr 3 z dnia 27 grudnia 2021 r., o którym Spółka informowała raportem bieżącym ESPI nr 32/2021 z dnia 27 grudnia 2021 r.
Przypomnieć należy, iż na podstawie umowy kredytu rewolwingowego, po uwzględnieniu zmian dokonanych aneksem nr 1, aneksem nr 2 oraz aneksem nr 3, Bank udzielił Spółce kredytu w wysokości 5.000.000,00 zł, z czego: a) kredyt w kwocie 3.000.000,00 zł, został udzielony na okres do dnia 31 grudnia 2022 r., kiedy to powinna nastąpić jednorazowa spłata zadłużenia, b) zadłużenie w wysokości 2.000.000,00 zł spłacane jest ratalnie (spłata rat kapitałowo –odsetkowych następuje w terminach miesięcznych), przez okres 36 miesięcy począwszy od 31.01.2021 r. do 31.12.2023 r. Na podstawie Aneksu nr 4, w celu przedłużenia okresu kredytowania dostępnego limitu kredytu, o którym mowa w lit. a) powyżej (tj. w wysokości 3.000.000,00 zł) oraz podwyższenia kwoty kredytu o 2.000.000,00 zł, strony postanowiły dokonać zmiany treści Umowy, poprzez wydłużenie okresu kredytowania o kolejne 36 miesięcy, tj. do dnia 31 grudnia 2025 r., kiedy to powinna nastąpić całkowita spłata zadłużenia oraz poprzez zwiększenie limitu kredytu do wysokości 5.000.000,00 zł. Spłata kredytu nastąpi w 36 ratach, w tym 35 rat płatnych ostatniego dnia każdego miesiąca w okresie od dnia 31 stycznia 2023 r. do dnia 30 listopada 2025 r. w kwocie po 138.888,85 zł każda, ostatnia rata jest ratą wyrównującą płatną w dniu całkowitej spłaty tj. 31 grudnia 2025 r. w kwocie 138.890,25 zł. Wykorzystana kwota kredytu oprocentowana będzie według zmiennej stawki WIBOR dla 3-miesięcznych depozytów międzybankowych, powiększonej o marżę Banku. Wysokość marży Banku oraz prowizje, w tym od kwoty odnowionego kredytu oraz za gotowość finansową, nie odbiegają od warunków rynkowych powszechnie stosowanych dla tego typu umów. Na mocy Aneksu nr 4, kredyt przyznany Spółce zostanie zabezpieczony w standardowy dla tego rodzaju umów sposób: a) poprzez wystawienie przez Spółkę weksla własnego in blanco wraz z deklaracją wekslową, b) poprzez udzielenie bankowi pełnomocnictwa do rachunku bieżącego oraz innych rachunków Spółki w Banku, c) poprzez dokonanie cesji z warunkiem zawieszającym z wierzytelności nabytych przez Spółkę (wg wyceny dokonanej na dzień 30.09.2022 r. wartość godziwa pakietów wierzytelności będących przedmiotem zabezpieczenia łącznej aktualnej wartości kredytu wynosiła 4.872.188,00 zł), d) poprzez oświadczenie o poddaniu się egzekucji złożone w formie aktu notarialnego w trybie art. 777 Kodeksu postępowania cywilnego, e) poprzez zastaw rejestrowy i finansowy na wszystkich 52 certyfikatach inwestycyjnych serii IV CF1 Niestandaryzowanego Sekurytyzacyjnego Funduszu Inwestycyjnego Zamkniętego z siedzibą w Warszawie (numer RFI 1595) ustanowiony do najwyższej sumy zabezpieczenia 10.500.000,00 (słownie: dziesięć milionów pięćset tysięcy złotych); wg wyceny otrzymanej od towarzystwa funduszy inwestycyjnych odpowiedzialnego za zarządzanie CF 1 Niestandaryzowanym Sekurytyzacyjnym Funduszem Inwestycyjnym Zamkniętym wartość 52 certyfikatów inwestycyjnych serii IV tego funduszu na dzień 30.09.2022 r. wynosiła 7.641.002,20 zł. Spółka zobowiązana jest do utrzymywania zabezpieczeń, o których mowa w lit. c) oraz e) powyżej o wartości wynoszącej nie mniej niż 200 % kwoty kredytu przez cały okres kredytowania.