Skarbówka prześwietla konta Polaków. Na to zwraca uwagę

Zmiany wprowadzone w ramach Polskiego Ładu w 2022 r. poszerzyły możliwości Krajowej Administracji Skarbowej. Organy podatkowe mogą sprawdzać saldo, historię transakcji oraz umowy kredytowe — nawet jeśli dana osoba nie jest podejrzana o przestępstwo.

Jak wynika z informacji przesłanych money.pl, w ciągu niespełna dwóch lat, do końca 2024 roku skierowano ponad 4,8 tys. wniosków o uchylenie tajemnicy bankowej.

Organy kierowały żądania w związku z wszczętym postępowaniem przygotowawczym lub czynnościami wyjaśniającymi odpowiednio w sprawie o przestępstwa lub wykroczenia oraz przestępstwa skarbowe lub wykroczenia skarbowe, co wynika z art. 48 ust. 1 ustawy o Krajowej Administracji Skarbowej — czytamy w odpowiedzi przesłanej do money.pl.

Urzędy skarbowe zwracają szczególną uwagę na:

• liczbę i rodzaj posiadanych rachunków bankowych,
• obroty i saldo kont,
• historię transakcji oraz ich nadawców i odbiorców,
• zawarte umowy kredytowe i pożyczkowe wraz z informacją o ich zabezpieczeniach,
• umowy depozytowe i dostęp do skrytek sejfowych.

Warto także pamiętać, że istnieją sytuacje, w których bank ma obowiązek zawiadomić urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach.

Należą do nich m.in.: przelewy realizowane na duże kwoty, częste przelewy na mniejsze sumy w krótkich odstępach czasu, które łącznie dają wysoką wartość, przelewy z podejrzanymi tytułami wpłat oraz przelewy od wielu nadawców na podobne kwoty, co może wskazywać na celową dywersyfikację wpłat na jedno konto.