Nowe obowiązki dla przedsiębiorców. Mogą się posypać kary

Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w nowym kształcie częściowo weszła już w życie w połowie maja 2021 roku. Zmiany wprowadzono, aby zwiększyć transparentność informacji o beneficjentach rzeczywistych podmiotów korporacyjnych.

Równocześnie organy powołane do zwalczania prania pieniędzy uzyskały lepszy dostęp do informacji posiadanych przez liczne instytucje i podmioty gospodarcze. Począwszy od 31 października 2021 roku weszły w życie kolejne przepisy, które wprowadzają szereg obowiązków dla przedsiębiorców.

Dzięki nowym przepisom wydłużyła się lista podmiotów, które wymagają wpisu w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR). W efekcie niemal każdy podmiot o charakterze korporacyjnym musi zgłaszać dane o swoich beneficjentach do CRBR. Do tej pory stosowne informacje do CRBR musiały przekazywać wybrane spółki (jawne, komandytowe, komandytowo-akcyjne, z ograniczoną odpowiedzialnością oraz akcyjne).

Od 31 października 2021 roku obowiązkiem przekazywania informacji do CRBR objęte zostały spółki partnerskie, spółdzielnie (w tym banki spółdzielcze), spółdzielnie europejskie, stowarzyszenia podlegające wpisowi do KRS, fundacje, europejskie zgrupowania interesów gospodarczych, spółki europejskie, trusty (z powiernikami lub osobami zajmującymi stanowiska równoważne - mają miejsce zamieszkania lub siedzibę na terytorium RP, lub nawiązują stosunki gospodarcze lub nabywają nieruchomość na terytorium RP w imieniu lub na rzecz trustu).

Czytaj także: Cała Europa ma problem. Jak zatrzymać szybujące ceny energii?

Ponadto począwszy od 31 października 2021 roku istnieje obowiązek ujawniania w CRBR informacji o każdym obywatelstwie posiadanym przez danego beneficjenta rzeczywistego. Podmiot już wpisany do CRBR ma w związku z tym obowiązek aktualizacji danych.

"Co więcej również sami beneficjenci rzeczywiści zostali zobligowani do dostarczania instytucjom obowiązanym koniecznych informacji w związku z wypełnianiem przez nich obowiązków wynikających z przepisów AML. Oznacza to, że instytucje obowiązane zyskały uprawnienie do żądania od beneficjentów przekazania określonych informacji" - czytamy na stronie parp.gov.pl.

Podmioty już funkcjonujące w CRBR mają trzy miesiące na dokonanie niezbędnych wpisów w systemie. Tym samym powinny to zrobić przed 31 stycznia 2022 roku.

W przypadku, gdy beneficjent rzeczywisty nie dostarczy podmiotowi dokonującemu wpisu do CRBR stosownych informacji i dokumentów, grozi mu kara do 50 tys. zł.

Poważne konsekwencje grożą też samym podmiotom, które nie dokonają aktualizacji danych w CRBR albo podały błędne informacje. W tym przypadku kara pieniężna może wynieść nawet 1 mln zł.

Co ważne, to właśnie instytucje zgłaszające muszą weryfikować prawidłowość dokonanych aktualizacji i wpisów. Leży to w ich interesie, aby nie narazić się na karę podczas ewentualnej kontroli. W przypadku wykrycia nieprawidłowości, podmiot musi zgłosić ten fakt ministrowi finansów, po czym ten będzie mógł wszcząć postępowanie wyjaśniające.

Czytaj także: Ograniczenia zostaną utrzymane. Zmiany już od niedzieli