Pierwszy w Polsce fundusz inwestycyjny „white label” oferowany przez LUKAS Bank i zarządzany przez BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych rozpoczyna działalność.
6 maja, 102 oddziały LUKAS Banku SA rozpoczną sprzedaż jednostek uczestnictwa LUKAS Funduszu Stabilnego Wzrostu fio. Partnerem dla LUKAS Banku przy utworzeniu, wdrożeniu do sprzedaży oraz obsłudze i zarządzaniu LUKAS Funduszem Stabilnego Wzrostu fio jest BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.
Będzie to pierwszy w Polsce fundusz typu „white label”, co oznacza, że LUKAS Bank, chcąc zaoferować swoim klientom fundusz inwestycyjny, zamiast zakładać własne towarzystwo funduszy inwestycyjnych, przygotował fundusz według własnych wytycznych i pod własną marką z obcym TFI. Fundusz będzie oferowany tylko w placówkach LUKAS Banku pod marką LUKASa.
LUKAS Fundusz Stablinego Wzrostu fio jest przeznaczony dla tych klientów, którzy poszukują bardziej rentownego produktu oszczędnościowego niż tradycyjne, długoterminowe lokaty bankowe i jednocześnie nie chcą nadmiernie ryzykować samodzielnie inwestując na giełdzie. LUKAS Fundusz Stablinego Wzrostu fio to bardzo elastyczna forma lokowania oszczędności – w każdym momencie można zakupić kolejne jednostki uczestnictwa i w każdym momencie je odsprzedać. Czas inwestycji jest dowolny i można go dostosować do własnych potrzeb.
W ramach funduszu klienci mogą oszczędzać w dwóch programach:
- INWESTUJĘ – to program dla osób, które posiadają nadwyżki finansowe, ale nie chcą nastawiać się na nadmierne ryzyko i koszty inwestując samodzielnie, a jednocześnie poszukują czegoś bardziej rentownego niż tradycyjne lokaty bankowe. Pierwszy wkład w fundusz to co najmniej 1000 zł, a każdy kolejny to minimum 500 zł .
- SYSTEMATYCZNIE OSZCZĘDZAM – to program dla osób, które deklarując wpłaty nawet niewielkiej kwotę, regularnie zasilają swój fundusz systematycznie oszczędzając i inwestując wolne środki
Zgodnie z nazwą, fundusz jest otwartym funduszem stabilnego wzrostu, zatem przeznaczony jest głównie dla osób zakładających przynajmniej średnioterminowy horyzont inwestycyjny. Polityka inwestycyjna funduszu zakłada inwestowanie średnio 75% aktywów w krajowe, bezpieczne, dłużne papiery wartościowe, głównie obligacje i bony skarbowe, w tym minimum 35% aktywów w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez skarb państwa lub NBP. Pozostałą część aktywów (maksymalnie do 30%) LUKAS Fundusz Stabilnego Wzrostu fio inwestuje w akcje.