FI: moje typy na tydzień 6-10.II.2006
Zadowalający zysk to przekroczenie w w/w terminie przedziału stopy zwrotu
brutto + 0,15-0,20 % Na najlepszej lokacie bankowej uzyskałbym + 0,09 %.
W tym tygodniu z oczywistych względów lokuję tylko w FO dolarowych, FRP i FA
zagranicznych. Wybierając poniższe fundusze z oferty SFI mBanku kierowałem
się ich wynikami w tygodniu 27.I - 3.II. kiedy to fundusze akcyjne i
hybrydowe przeżywały gigantyczne kilkuprocentowe spadki.
Oto propozycja mojego portfela na tydzień 6-10.II.2006:
Skarbiec Obl USD 15%
Unidolar 15%
BPH Ameryka 10%
Uniglobal 10%
DWS Europa 10%
DWS Lokata 20%
Skarbiec Gotówkowy 20%
Na bieżąco kontroluję stan inwestycji a w razie nagłego spadku notowań
sprzedaję całość jednostek.
Należy jeszcze pamietać o odjęciu 19% od ewentualnych wypracowanych zysków :)
Dodam na marginesie, że bardzo chciałbym zapłacić ów podatek - co oznaczałoby
jakikolwiek zysk z niniejszego portfela.
Jeśli trend wzrostowy będzie kontynuowany to spodziewam się 0,3-0,5 % zysku.
W wypadku osłabnięcia nieznacznie poniżej zera -0,1%. Mam nadzieję, że gorzej
nie będzie.
Jako amator proszę o komentarze do w/w propozycji, choć i tak najlepszym
komentarzem będzie stan oszczędności na piątek 10.II.2006
Piotrek
/ 62.111.171.* / 2006-02-05 21:45
Wybacz, ale czegoś nie rozumiem w Twoim postępowaniu. Z tego co wiem lokowanie w OFI to inwestycje raczej długoterminowe, choćby ze względu na prowizje które należy płacić przy zakupie jednostek. Te prowizje to kilka procent od inwestowanej kwoty, a ty mówisz o kilku dziesiątych procenta zysku. Gdzie tu logika? Wyjaśnij.
wyjaśniam:
1) rzecz dotyczy funduszy inwestycyjnych (fi) a nie emerytalnych !
2) przy nabywaniu w/w j.u. przez internet za pośrednictwem SFI mBanku nie pobiera się żadnych prowizji ani ukrytych opłat, toteż wypracowany zysk jest zyskiem brutto, potrąca sie tylko podatek
3) inwestycja jest krótkoterminowa bo likwiduję ją wtedy gdy zaczyna przynosić straty bądź znajdę lepszą okazję
4) jedyne wątpliwości moga tyczyć się słuszności konkretnie wybranych funduszów z tych które oferuje SFI oraz ich udziału w ogólnym portfelu tygodniowym
5) zysk dwukrotnie wyższy niż na lokacie bankowej - rząd wielkości 0,15-0,2 jest bardzo realny
bajer
/ 213.76.222.* / 2006-02-07 16:59
przykro mi ciebie rozczarowac ale mbank nie pobiera opłat za prowadzenie supermarketu FI, natomiast kupujesz jednostki w konkretnym funduszu inwestycyjnym.
w przypadku np. funduszu DWS Euroobligacje płacisz 1,5% tzw. "opłaty zarządzania".
reasumując: 1,5% - 0,2% = - 1,3%
kolega "bajer" jest w dalekoposuniętej herezji, ale postaram się go nawrócić:
- w SFI nie pobiera się ŻADNYCH opłat
- opłata za zarządzanie którą pobiera KAŻDY fundusz jest już wliczona w wycenę jednostki uczestnictwa więc dla potencjalnego klienta SFI w mBanku NIE ISTNIEJE
przykład:
-wpłacając 10 000 zł na fundusz X posiadam na koncie w SFI dokładnie 10 000 zł
- jeżeli jednostka uczestnictwa zyskuje +0,5% to ja zyskuję tyle samo (10000 x 0,5% =50)
- jeśli tego samego dnia sprzedam wszystkie jednostki to otrzymam sumę 10050, z czego TFI potrąci podatek od zysków tj. 9,50
- realny zysk wyniesie 40,5 czyli 0,405%
jasne?
Hepi
/ 85.128.59.* / 2006-02-11 20:09
Jasne i rzeczowe.Może byś stworzył cos takiego dla notowań ciągłych giełdy.Byłoby luks no i emocje dla wszystkich.Napewno niejeden zacząłby obstawiac jak Ty lub unikac właśnie tych spółek.Pomyśl nad tym raczej ku spełnieniu mojej prośby.Pozdr. Hepi.
Kier
/ 83.21.163.* / 2006-02-05 21:26
Na ten tydzień oceniam Twoje decyzje wysoko.