Przede wszystkim zaczerpują z wszelkich składanych przez klienta formularzy, w których zawsze poświadcza się prawdziwość danych podpisem, a złożenie nieprawdziwego oświadczenia jest przestępstwem. Oraz z przedkładanych dokumentów, choćby dowodu osobistego, który te dane stwierdza zgodnie z prawdą albo jest sfałszowany.
Dostępu do bazy pesel banki nie mają.
W przypadkach kredytowych- oczywiście BIK.