Forum Forum inwestycyjneFundusze

Raport: Portfele Modelowe w funduszach inwestycyjnych - czy to się opłaca?

Raport: Portfele Modelowe w funduszach inwestycyjnych - czy to się opłaca?

opiekuninwestora_pl / 2010-05-06 16:34
Osoby, które inwestują poprzez polisy inwestycyjne często wybierają tzw. Portfele Modelowe, w ramach których zarządzający sami dokonują zmian między funduszami zdejmując z inwestora konieczność podejmowania decyzji.

W założeniach ma to być doskonałe rozwiązanie, dające spokój, profesjonalne zarządzanie, i dobre wyniki, szczególnie w długim okresie i brak konieczności pilnowania własnych pieniędzy.

Fakty są jednak całkiem inne.
-----------------------------------------------
Właśnie opublikowałem raport, w którym dokładnie zbadałem wyniki 15 portfeli modelowych firm Axa, Skandia, Generali oraz Nordea dla inwestycji na rok, 3 lata, 5 lat oraz długoterminowo 10 lat.

Pełen raport (15 stron) można pobrać na tej stronie.

http://blog.opiekuninwestora.pl/a/portfele_modelowe

Kilka wyników?
-------------------------------
1. Najlepszy z portfeli modelowych (Skandia Stabilnego Wzrostu) w 10 lat zarobił mniej niż... najgorszy z funduszy pieniężnych. Wynik to mniej niż 1% ponad inflację...

2. W okresie ostatnich 3 lat tylko dwa portfele modelowe (ponownie wygrywa tutaj Skandia) przyniosły inwestorom zysk (0,6% i 2,9%). Pozostałe 13 portfeli przyniosło straty.

3. Wyniki bardzo obrazowo pokazują jak destruktywną strategią było stosowanie zasady systematycznych wpłat w jeden fundusz (czyli tzw. uśrednianie). Doskonale widać to na wykresie na stronie 9-ej raportu.

Wpłacając systematycznie w PM Stabilnego Wzrostu po 9 latach na rachunku mieliśmy ... dokładnie tyle ile suma dotychczasowych wpłat. To tak, jakbyśmy te pieniądze co miesiąc odkładali do szuflady.
Wpisy na forum dyskusyjnym Money.pl stanowią wyraz osobistych opinii i poglądów ich autorów i nie powinien być traktowany jako rekomendacja kupna bądź sprzedaży papierów wartościowych. Money.pl nie ponosi za nie odpowiedzialności.

Najnowsze wpisy