GETINOBLE: strona spółki
13.11.2019, 17:43
GNB Zalecenie Komisji Nadzoru Finansowego dotyczące dodatkowego wymogu kapitałowego związanego z portfelem walutowych kredytów i pożyczek hipotecznych
Getin Noble Bank S.A. ("Bank") informuje, że w dniu 13 listopada 2019 r. otrzymał od Komisji Nadzoru Finansowego ("Komisja") decyzję obejmującą zalecenie utrzymywania funduszy własnych na pokrycie dodatkowego wymogu kapitałowego w celu zabezpieczenia ryzyka wynikającego z zabezpieczonych hipoteką walutowych kredytów i pożyczek dla gospodarstw domowych na poziomie 1,32 p.p. ponad wartość łącznego współczynnika kapitałowego (TCR), o którym mowa w art. 92 ust. 1 lit. c rozporządzenia nr 575/2013.
Dodatkowy wymóg kapitałowy powinien składać się co najmniej w 75% z kapitału Tier I (co odpowiada wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,99 p.p.) oraz co najmniej w 56% z kapitału podstawowego Tier I (co odpowiada wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,74 p.p.). Dotychczas, zgodnie z raportem bieżącym nr 93/2018 z 17 października 2018 r., Bank realizował w ujęciu jednostkowym zalecenie Komisji dotyczące utrzymywania funduszy własnych na pokrycie dodatkowego wymogu kapitałowego w celu zabezpieczenia ryzyka wynikającego z zabezpieczonych hipoteką walutowych kredytów i pożyczek dla gospodarstw domowych w wysokości 1,29 p.p., który składał się co najmniej w 75% z kapitału Tier I (co odpowiadało wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,97 p.p.) oraz w co najmniej w 56% z kapitału podstawowego Tier I (co odpowiadało wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,72 p.p.). O wcześniejszych zaleceniach Komisji wydanych w przedmiotowym zakresie Bank informował w raportach bieżących: • nr 47/2015 z dnia 24 października 2015 r. • nr 145/2016 z dnia 20 października 2016 r. • nr 129/2017 z dnia 24 listopada 2017 r. • nr 93/2018 z dnia 17 października 2018 r. Aktualnie obowiązujący wymóg połączonego bufora w ujęciu jednostkowym wynosi dla Banku odpowiednio: • łączny współczynnik kapitałowy (TCR) 14,82%; • współczynnik kapitału Tier 1 (T1) 12,49%; • współczynnika kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) 10,74%. Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR
Dodatkowy wymóg kapitałowy powinien składać się co najmniej w 75% z kapitału Tier I (co odpowiada wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,99 p.p.) oraz co najmniej w 56% z kapitału podstawowego Tier I (co odpowiada wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,74 p.p.). Dotychczas, zgodnie z raportem bieżącym nr 93/2018 z 17 października 2018 r., Bank realizował w ujęciu jednostkowym zalecenie Komisji dotyczące utrzymywania funduszy własnych na pokrycie dodatkowego wymogu kapitałowego w celu zabezpieczenia ryzyka wynikającego z zabezpieczonych hipoteką walutowych kredytów i pożyczek dla gospodarstw domowych w wysokości 1,29 p.p., który składał się co najmniej w 75% z kapitału Tier I (co odpowiadało wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,97 p.p.) oraz w co najmniej w 56% z kapitału podstawowego Tier I (co odpowiadało wymogowi kapitałowemu na poziomie 0,72 p.p.). O wcześniejszych zaleceniach Komisji wydanych w przedmiotowym zakresie Bank informował w raportach bieżących: • nr 47/2015 z dnia 24 października 2015 r. • nr 145/2016 z dnia 20 października 2016 r. • nr 129/2017 z dnia 24 listopada 2017 r. • nr 93/2018 z dnia 17 października 2018 r. Aktualnie obowiązujący wymóg połączonego bufora w ujęciu jednostkowym wynosi dla Banku odpowiednio: • łączny współczynnik kapitałowy (TCR) 14,82%; • współczynnik kapitału Tier 1 (T1) 12,49%; • współczynnika kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) 10,74%. Podstawa prawna: art. 17 ust. 1 Rozporządzenia MAR