Alior Bank może mieć problemy. Chodzi o stracone przez jego klientów pieniądze w funduszach W Investments. Komisja Nadzoru Finansowego bada czy doszło do nieetycznej sprzedaży, a część klientów szykuje pozew zbiorowy - podaje Puls Biznesu.
Blisko pół miliarda złotych, jakie dwa tysiące osób zainwestowały w cztery fundusze inwestujące m.in. w ziemię rolną i lasy, może być nie do odzyskania. KNF nałożyła 21 listopada karę na FinCrea TFI 5 mln zł kary za brak nadzoru nad czterema funduszami zamkniętymi i odebrała towarzystwu zezwolenie na wykonywanie działalności. Jednak na tym się nie kończy.
Komisja prowadzi też dochodzenie w sprawie pośredników, którzy certyfikaty funduszy sprzedawali. Wśród nich są dwa banki z pośrednim udziałem państwa, czyli Alior Bank i BOŚ Bank.
Ten pierwszy sprzedał około 2/3 wszystkich certyfikatów - podaje Puls Biznesu. W kwietniu ub.r. sprzedaż wstrzymano. Alior Bank złożył później łącznie już pięć zawiadomień do prokuratury o podejrzeniu popełnienia przestępstwa.
Jesienią 2016 roku okazało się, że inwestorzy nie są w stanie odzyskać swoich pieniędzy.Fundusze redukowały wypłaty, a inwestorzy dostawali jedynie niewielkie kwoty.
KNF bada postępowanie Aliora
Do klientów Aliora i jego biura maklerskiego KNF rozsyła ankiety, dotyczące okoliczności przyjmowania zapisów na certyfikaty zamkniętych funduszy aktywów niepublicznych WI: Inwestycje Rolne, Lasy Polskie, Inwestycje Selektywne oraz Vivante. Komisja robi to teoretycznie w ramach „rutynowych czynności nadzorczych”, ale informacje mają pozwolić na „bliższe zapoznanie się ze sposobem świadczenia ww. usługi i istotnie przyczynią się do jej oceny”.
Ankieta zawiera dziewiętnaście pytań, m.in. o to, jakie informacje nabywcy otrzymywali przed złożeniem zapisu. Pytania obejmują m.in. analizę działań pracowników Aliora, czy w jednakowy sposób opisywali wszystkie cechy funduszy i jakie informacje przekazywali o czynnikach ryzyka. Regulatora interesują też wszelkie materiały, dotyczące procedury sprzedaży, w tym sms-y i e-maile wymieniane z przedstawicielami banku.
Jak podaje "PB", Alior Bank tłumaczy, że tylko pośredniczył w oferowaniu funduszy i dochował wszelkich wymogów prawnych i standardów rynkowych. Według rzecznika banku Juliana Krzyżanowskiego, dokumenty ofertowe przedstawiane klientom zawierały wymagane prawem informacje i ostrzeżenia o ryzykach związanych z inwestycją. Kontrole wewnętrzne procesu sprzedaży nie wykazały nieprawidłowości i nie ujawniły niedopuszczalnych praktyk sprzedażowych, czyli tzw. „missellingu”.
Rzecznik Aliora zwraca też uwagę, że to bank zawiadomił prokuraturę o podejrzanych inwestycjach funduszy, a chcąc pomóc klientom w trudnej sytuacji, wynajął na ich rzecz, a na swój koszt, kancelarię prawną Matczuk, Wieczorek i Wspólnicy. Na dziś reprezentuje ona ok. tysiąca inwestorów funduszy, także tych, którzy kupili certyfikaty za pośrednictwem Banku Ochrony Środowiska.
Będzie pozew zbiorowy
Spora część klientów Aliora skierowała do banku skargi i reklamacje dotyczące procesu sprzedaży funduszy. Jak mówi Julian Krzyżanowski, bank „jak dotąd nie znalazł podstaw do uwzględnienia żadnej z nich”.
Z informacji „PB” wynika, że w przypadku niewielkiej liczby klientów Alior przyznał się do błędów, choć dotyczących nie procedury sprzedaży, a wykupu certyfikatów. Chodzi o nie przekazywanie na czas do Fincrea TFI żądań wykupów. W tych przypadkach bank proponuje klientom, że sam wykupi od nich certyfikaty, ale po uwzględnieniu redukcji, które były gigantyczne (przekraczały 98 proc.).
Jak dowiedział się „PB” - przygotowywany jest jednak pozew zbiorowy przeciwko Aliorowi. W imieniu ponad 80 niezadowolonych klientów banku pracuje nad nim kancelaria prawna Drzewiecki, Tomaszek i Wspólnicy (DTW).
Kancelaria przeprowadziła swoje ankiety, dotyczące procesu sprzedaży certyfikatów funduszy. W relacjach klientów powtarzają się sformułowania o wprowadzeniu w błąd przez Aliora przez przedstawianie im produktów w postaci alternatywnych funduszy zamkniętych, jako inwestycji nie obarczonych ryzykiem i będących korzystniejszą alternatywą dla lokat.
Przedstawiciele banku mieli przy sprzedaży kłaść nacisk na to, że fundusze zostały zweryfikowane przez Aliora, zapewniali o wiarygodności Fincrea TFI i W Investments jako podmiotów, nadzorowanych przez KNF.
Relacje klientów mówią, że fundusze, które sam Alior nazywa aktywami „bardzo wysokiego ryzyka” były sprzedawane także klientom z najbardziej konserwatywnymi profilami inwestycyjnymi, takimi jak „inwestor ostrożny” i „inwestor przezorny”.
Wielkie pieniądze w błoto
Każdy z inwestorów stracił duże pieniądze. Dolnym progiem inwestycji było 170 tys. zł. Tak jak w przypadku afery Amber Gold, nie brakuje wśród nich osób, które pieniądze na inwestycję pozyskały ze sprzedaży swoich nieruchomości.
Należące do TFI Fincrea fundusze zostały założone w 2012 roku. Inwestowały w ziemie rolne, lasy, spółki, nieruchomości oraz budowany pod Otwockiem dom spokojniej starości. Funduszami zarządzał Dom Maklerski W Investments, część giełdowej spółki W Investments kontrolowanej przez Piotra Wiśniewskiego.
Gdy na wiosnę 2016 roku sprzedaż certyfikatów wstrzymały oba państwowe banki, Wiśniewski postanowił w tajemnicy przed inwestorami sprzedać spółkę do innej spółki, zarejestrowanej na Cyprze.
Jak opisuje gazeta, główne śledztwo prowadzi Prokuratura Regionalna w Łodzi we współpracy z CBA. Dotyczy ono m.in. dwóch inwestycji funduszy, w które zaangażowane były podmioty z Cypru, w tym nierozliczonej sprzedaży MFM - spółki zarządzającej funduszami - na rzecz cypryjskiej firmie Vapour Management. Transakcja ta została pośrednio sfinansowana z pieniędzy inwestorów, ulokowanych w funduszach.
Kolejna wątpliwa inwestycja to zakup przez jeden z funduszy WI akcji cypryjskiej firmy pożyczkowej Winterfox za 37,5 mln zł. Okazało się, że pieniądze wyrzucono w błoto, a Winterfox jest powiązany z osobami z WI.
Mimo potencjalnych kosztów ewentualnych procesów sądowych, akcje Aliora zachowują się ostatnio bardzo dobrze. Od lipca znajdują się w trendzie wzrostowym i z poziomów poniżej 60 zł doszły do obecnych ponad 75 zł.
Notowania akcji Alior Banku w ostatnim tygodniu