"Chwilówki" bez zezwolenia. Cztery osoby oskarżone

Prokuratura skierowała akt oskarżenia przeciwko czterem założycielom pozabankowego przedsiębiorstwa udzielającego tzw. chwilówek. Oskarżonym grozi do 5 lat więzienia i grzywna do 10 mln zł.

pieniądzeZałożyciele firm pożyczkowych na ławie oskarżonych.
Źródło zdjęć: © money.pl | Rafał Parczewski
oprac.  WZI
8

Jak ustalili śledczy, przedsiębiorcy działali bez odpowiedniego zezwolenia i prowadzili księgi rachunkowe w nierzetelny sposób.

Przez ich ręce przeszło ponad 100 mln zł.

W proceder zaangażowane były firmy: "Chwilówka Polska", "Nobiles 2" i Pośrednictwo Finansowe "Kredyty Chwilówki".

Chwilówki w czasach pandemii. "Są 5 razy tańsze"

Jak twierdzą śledczy, były ze sobą ściśle powiązane osobowo i kapitałowo, a osoby nimi zarządzające precyzyjnie ustaliły role, jakie każda z nich miała w nim odegrać.

"Chwilówka Polska" miała pozyskiwać środki finansowe od inwestorów, "Nobiles 2" miał udzielać "chwilówek", a przedsiębiorstwo "Kredyty Chwilówki" miało zajmować się windykacją i wyszukiwaniem chętnych do zaciągania pożyczek.

W latach 2011-2013 firmy te oferowały na terenie całego kraju pożyczki w wysokości od 50 zł do 1 tys. zł. O pożyczki mogły ubiegać się nawet osoby nieposiadające zdolności kredytowej.

Oferowane "chwilówki" nie były oprocentowane, ale w przypadku ich niespłacenia w terminie naliczano odsetki według zmiennej stopy procentowej, stanowiącej czterokrotność kredytu lombardowego, tj. ok. 10 proc.

Do udzielania pożyczek wykorzystywano pieniądze pozyskiwane wcześniej od inwestorów, z którymi zawierano umowy pośrednictwa finansowego.

"Ustalono jednak, że oskarżeni czerpali zysk z samego obrotu pozyskanym na rynku kapitałem. Zawierane przez nich umowy miały charakter pozorny i stanowiły tylko formalną podstawę do dysponowania udzielonymi im przez inwestorów środkami. Dysponowano nimi – bez wiedzy inwestorów – zgodnie z opracowaną wcześniej strategią biznesową zakładającą wypracowanie zysku pochodzącego z obrotu skumulowanym kapitałem" - poinformowała prokuratura.

W księgach rachunkowych przedsiębiorstw nie ewidencjonowano wszystkich operacji finansowych związanych z udzielaniem i spłatą pożyczek. W efekcie na konta firm miało trafić nawet 108 mln zł pozyskanych od 3,6 tys. inwestorów.

Prokuratura uważa, że tylko część tych środków została przeznaczona na udzielenie pożyczek. Reszta trafiła na rachunki osobiste oskarżonych i były przez nich wykorzystywane do różnych celów.

Źródło artykułu:

Wybrane dla Ciebie

Budżet szczepień się kurczy. Gates nie uzupełni luki po USA. Milion zgonów więcej
Budżet szczepień się kurczy. Gates nie uzupełni luki po USA. Milion zgonów więcej
Kursy walut wyraźnie się zmieniają. Ta para osiągnęła szczyt
Kursy walut wyraźnie się zmieniają. Ta para osiągnęła szczyt
Fortuna wydana fortunę. Było warto? Minister zabrał głos
Fortuna wydana fortunę. Było warto? Minister zabrał głos
Energia zamrożona. Kloska: Do końca roku ceny się nie zmienią
Energia zamrożona. Kloska: Do końca roku ceny się nie zmienią
Opłata za nic? UOKiK wszczyna postępowanie wobec Play
Opłata za nic? UOKiK wszczyna postępowanie wobec Play
Wytną setki drzew na Helu pod hotel. Mieszkańcy są w szoku
Wytną setki drzew na Helu pod hotel. Mieszkańcy są w szoku
Nowy podatek uderzy w banki? Minister ujawnił plan rządu
Nowy podatek uderzy w banki? Minister ujawnił plan rządu
Całe pokolenie Polaków tonie w długach. "Kwota przyprawia o ból głowy"
Całe pokolenie Polaków tonie w długach. "Kwota przyprawia o ból głowy"
"Doktryna Trumpa". Vance mówi o strategii USA wobec Iranu
"Doktryna Trumpa". Vance mówi o strategii USA wobec Iranu
PKW miażdży Nową Nadzieję Mentzena. Zarzuty o nielegalne finansowanie
PKW miażdży Nową Nadzieję Mentzena. Zarzuty o nielegalne finansowanie
Kluczowe 8-10 minut lotu rakiety. Ekspert: wtedy odetchniemy z ulgą
Kluczowe 8-10 minut lotu rakiety. Ekspert: wtedy odetchniemy z ulgą
Ataki na Iran mogą pomóc zrealizować marzenie Putina. Chiny ponownie rozważą
Ataki na Iran mogą pomóc zrealizować marzenie Putina. Chiny ponownie rozważą