Oszustwo "na analityka" lub bota. Rzecznik ostrzega przed obietnicami szybkiego zysku

Zwykle zaczyna się niewinnie. W pierwszej fazie oszustwa z klientem kontaktuje się przedstawiciel platformy. Potencjalna ofiara słyszy obietnice szybkiego zysku i wsparcie inwestycyjne doświadczonego analityka lub bota.

Czytaj także: Kryptowaluty w tarapatach. Kurs bitcoina już poniżej 30 tys. dolarów

Tu zaczynają się pierwsze problemy. Klient jest bowiem proszony o wpłatę na rachunek określonej kwoty, co umożliwi pracę analityków i otwarcie rachunku inwestorskiego.

Po pierwszej wpłacie klient otrzymuje dostęp do konta na platformie, na którym prezentowane są wpłacone środki oraz ma możliwość dokonywania czynności, które wyglądają jak inwestowanie w określone instrumenty.

W tym momencie może również chcieć uzyskać dostęp do danych, umożliwiających logowanie do banku lub dane karty kredytowej, celem pomocy w zasileniu rachunku inwestorskiego. Biuro Rzecznika ostrzega, że w ten sposób oszuści mają możliwość zlecenia przelewów, a nawet zaciągnięcia kredytów w imieniu klienta banku.

Czytaj też: Oszustwo "na ambasadora". Wyłudził ponad 4 mln zł

Dodatkowo na tym etapie przedstawiciele platform intensyfikują działania i kontakty z klientem. Wszystko po to, by wywrzeć na nich presję, wystraszyć wizją straty wpłaconych środków i koniecznością dalszego inwestowania. Trwa to do chwili, gdy klient ulega.

W końcowej fazie oszustwa, gdy inwestor rezygnuje z dalszej współpracy i żąda wypłaty środków zgromadzonych na platformie, oszuści odmawiają, zasłaniając się problemami technicznymi po stronie banków.

Najczęściej jako wabika używa się kryptowalut. O skali problemu świadczy rosnąca liczba skarg, które trafiają do Biura Rzecznika Finansowego. Klienci skuszeni wizją dużych zarobków stają się ofiarami oszustwa i mają problem z odzyskaniem pieniędzy.

Pierwszy kontakt z klientem ma go zachęcić do lokowania kolejnych środków i powiększania tak łatwo uzyskanych profitów. Drugi zmobilizować do kolejnych wpłat, by szybko odrobić straty. Dla zwiększenia wiarygodności oszustów niekiedy faktycznie zwraca się część środków klientowi.

Czytaj także: Oszustwa na OLX. Prokuratura oskarżyła 20 osób. Wśród nich bezdomni

Ostatecznie jednak klienci nie odzyskują środków, a w najgorszym scenariuszu, pozostają nie tylko ze stratami w postaci utraconych oszczędności, ale i zaciągniętymi przez siebie lub przez analityków platform zobowiązaniami kredytowymi.