Nowe przepisy zakupowe w UE. Od tej kwoty podasz PESEL

Rozporządzenie AMLR (unijny zbiór przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu) uzależnia obowiązek kontroli od wartości transakcji, a nie od wybranej metody płatności. Przy zakupie powyżej unijnego progu sprzedawca może poprosić m.in. o numer PESEL, NIP oraz rachunek bankowy w formacie IBAN. Sam przelew z własnego konta nie wystarczy do potwierdzenia pochodzenia środków.

Nowe procedury obejmą m.in. dostawców usług związanych z kryptoaktywami, platformy crowdfundingowe i firmy pożyczkowe. Wymogi dotyczą także dealerów samochodowych, pośredników nieruchomości, galerii sztuki, domów aukcyjnych, marszandów, adwokatów oraz klubów sportowych. W przypadku płatności gotówkowych uproszczona kontrola może być wymagana już od 3 tys. euro, jeśli transakcja zostanie uznana za obarczoną niskim ryzykiem.

Przedsiębiorca będzie musiał ustalić tożsamość klienta i sprawdzić, czy nie działa on w imieniu rzeczywistego beneficjenta transakcji. Wspólne zasady mają ograniczyć wykorzystywanie różnic między regulacjami państw UE do prania pieniędzy. Firmy handlowe dostaną około roku na przygotowanie procedur, a technologia może skrócić ich wdrażanie z kilku miesięcy do kilku tygodni.