Prawdopodobnie nie do końca zostało wyjaśnione Panu czym jest polisa inwestycyjna. To produkt, w którym otrzymuje Pan dostęp do określonej grupy funduszy. I to czy oraz ile Pan zarobi zależy od tego w jaki sposób będzie Pan funduszami zarządzał. Czyli od czasu do czasu je zmieniał.

To nie działa tak, że wpłaca się pieniądze w "Axę" i ktoś tymi pieniędzmi zarządza. Wpłaca się pieniądze w wybrane fundusze.

A fundusze działają według pewnych ograniczeń zadanych w statutach. I dlatego nawet najlepszy zarządzający, nawet gdyby miał szklaną kulę przewidującą przyszłość to i tak podczas gdy giełda traci - Pana pieniądze w takim funduszu także dużo stracą.

A opłaty? Ponosimy za coś. Opłata w polisie całkowicie błędnie nazwana jest opłatą za zarządzanie - ponieważ z zarządzaniem nie ma nic wspólnego... Jest to opłata za dostęp do korzyści prawnych (nie dla wszystkcih ważne) oraz podatkowych (czyli braku podatku przy konwersjach). Nie korzystając z ten możliwości inwestorzy po prostu świadomie ponoszą opłatę za coś z czego nie korzystają.

Stosując zasadę biernego inwestowania - nie ma szans aby polisa zarobiła więcej niż inwestowanie poza polisą. Ale wystarczy zacząć zarządzać funduszami w polisie aby mimo tych opłat zysk był wyższy niż poza polisą.

Zapraszam np. na moje szkolenia www.opiekuninwestora.pl/szkolenia Nie są to szkolenia sprzedażowe - stąd jest tam wiedza praktyczna a nie teoretyczna... Pokazuję tam m.in. dlaczego w polisie mimo opłat można zarabiać więcej niż poza polisą.

Polecam też lekturę z opisem dlaczego warto zarządzać funduszami:
www.opiekuninwestora.pl/pdf/fundusze_inwestycyjne_czy_to_dla_mnie.pdf