Objaśniam:

Załóżmy, że euro jest po 4,5 PLN

Umawiamy się, że kupię od ciebie co miesiąc przez rok po jednym milionie euro po 4,5 PLN niezależnie od kursu.

Jak kurs będzie 4,30 to zarobisz 20gr na każdym euro. No to liczysz 12 milinów euro razy 20gr to 2,4 MPLN. Kupa kasy bez wysiłku. Jak 4,1 to jeszcze lepiej.

Ale umawiamy się, że jak kurs skoczy powyżej 4,7 to będzisz mi sprzedawał nie po 1 milionie ale po cztery. No i po cenie oczywiście 4,5.

Jak będzie po 5,5 to musisz sprzedać 36 milionów euro. Na każdym masz 1 PLN straty czyli 36 000 000 PLN. I leżysz...


Nikt tu nie jest winien, chyba, że chciwość i głupota.
Widziały gały jak się umawiały.

sory 4 razy 12 to 48 a nie 36

Trik, kolego, w tych opcjach jest taki:
Te straty na opcjach, póki co są prawie w całości na papierze w formie rezerw w bilansach. Czyli jest strata, ale kasa z firm jeszcze nie wypłynęła. Opcje kupuje się na dwa,trzy lata do przodu. W tym czasie kurs na pewno sie odbije i wtedy realne straty firm bardzo sie zmniejszą. Na to liczą wszyscy, a przede wszystkim banki, bo one nie są zainteresowane mordowaniem swoich klientów bo zdechną same.
W sumie po kilku latach okaże się, że to był mały deszcz z dużej chmury. Dlatego Walduś i inni politycy nie powinni wykonywać żadnych głupich ruchów.

Ale o czym ty mowisz. To znaczy np "jestem malym czlowiekiem ktory swoimi 5 autami wzietymi w leasing obsluguje ustrojsto ktore ma w plecy i nie chce mi palcic to co ma sie w glebiac w wielka ekonomie. Nie placa znaczy nie jade bo nie mam za co. Nie jade znaczy banki mnie przejmuja. O to mi chidz jak to jest

co... bo nie slysze odpowiedzi?

Wszyscy płaczą jakie to złe i straszne sa te opcje walutowe ale ludzie zobczacie sami. Zakładam że jestem przedsiębiorcą sprzedaje do niemiec kurs EUR/PLN idzie w dół... składam oferte swojemu odbiorcy kalkulując swoją rentowność po kursie EUR/PLN 3.2 - moja rentowność przy tym kursie to 10%. Odbiorca składa zamowienie a ja zawieram transakcje opcyjną hedge-ując kurs 3.2 bo przy nim moja rentowność była dla mnie akceptowalna. Kupiłem materiał wykonałem robote i wystawiłem fakture załużmy ze 120 dniowym terminem płatności... W miedzyczasie kurs EUR/PLN zrobił sie 4.6... I co z tego powiedzcie mi co z tego skoro ja miałem rentowność przy kursie 3.2. Fakt mogłem zarobić wiecej wymieniając euro na rynku ale obawiaęłm się że kurs spadniedo 2.5 i wtedy miałbym naprawde kłopoty. A tak podstawie euro rozlicze transakcje i temat bedzie zamkniety... moja firma nie upadnie bo są to jedynie utracone kożyści a nie rzeczywista strata...

Gorzej jezeli ktoś tego euro nie ma w terminie rozliczenia transakcji bo poprostu spekulował - takich nie żałuje niech padają to może sie czegoś nauczą (szkoda jedynie niczego nie swiadomych pracowników tych firm).

ok ok ale jeżeli kupuje w EUR to trzeba wyliczyć ile kosztów w stosunku do przychodów jest w EUR (naturalny hedge) i wtedy hedguje tylko nadwyżke przychodów albo kosztów tak żeby moja rentoność była utrzymana

to co opisał a320 to czysta spekula i jeżeli ktokolwiek w to wszedł to napewno zdawał sobie sprawę z ryzyka a jezeli nie.. to jak to mowią głupich nie sieją.. nikt spekulowac nie kazał - bo to nie ma nic wspolnego z dzialnością przedsięborstwa, wtedy mowimy o grze w kasynie .. bo inaczej tego nazwać nie mozna