Obowiązek złożenia oświadczeń mają osoby, które zawarły umowę z bankiem lub inną instytucją finansową od 1 lipca 2014 roku do 1 grudnia 2015 roku.
Dyrektor zespołu prawno-legislacyjnego Związku Banków Polskich Tadeusz Białek podkreśla, że brak oświadczenia grozi zablokowaniem konta. Wówczas, żeby odzyskać dostęp do własnych pieniędzy, konieczny będzie kontakt z bankiem.
Tadeusz Białek wyjaśnia, że oświadczenie muszą złożyć nie tylko klienci banków, ale też SKOK-ów, domów maklerskich, zakładów ubezpieczeń i funduszy inwestycyjnych.
Oświadczeń nie muszą składać osoby, które zawierały umowy przed 1 lipca 2014 roku. Takiego obowiązku nie mają też ci, którzy zostali klientami instytucji finansowej 1 grudnia 2015 roku lub później, bo oni złożyli oświadczenie podczas zakładania konta.