Chcesz tak zainwestować pieniądze? UOKiK ostrzega

Zanim powierzysz swoje pieniądze funduszom inwestycyjnym, sprawdź koszty, jakie wiążą się z tego typu transakcjami, porównaj wysokość opłat i zapoznaj się ze wszystkimi dokumentami - ostrzega UOKiK. Urząd podkreśla, że inwestycje w TFI nie gwarantują zysku. Można na nich też stracić.

Inwestowanie w TFI to nie jest pewny zysk - ostrzega UOKiK (zdj. ilustracyjne) Inwestowanie w TFI to nie jest pewny zysk - ostrzega UOKiK (zdj. ilustracyjne)
Źródło zdjęć: © Adobe Stock
oprac.  KRO
3

UOKiK w ramach kampanii społecznej "Policz i nie przelicz" się informuje konsumentów o ryzykach związanych z różnymi typami inwestycji. Urząd antymonopolowy wziął tym razem pod lupę fundusze inwestycyjne. To rodzaj zbiorowego inwestowania pieniędzy: inwestorzy wpłacają środki do funduszu, a towarzystwo inwestuje je dalej (np. w akcje, obligacje, nieruchomości czy wierzytelności).

Fundusze inwestycyjne nie gwarantują zysku

Urząd podkreśla, że z pozoru fundusze inwestycyjne mogą wydawać się atrakcyjne dla osób, które nie mają wystarczającej wiedzy, doświadczenia lub czasu, by samodzielnie inwestować swoje oszczędności. W praktyce jednak TFI mają skomplikowany charakter i nie gwarantują zysku.

- Przed podpisaniem umowy zalecam wnikliwe zapoznanie się z warunkami i ryzykami opisanymi np. w prospekcie emisyjnym, przyjętą przez dany fundusz strategią inwestowania czy doświadczeniem doradców inwestycyjnych zarządzających nim - wskazał prezes UOKiK Tomasz Chróstny, cytowany w informacji.

Koniec obniżek rat kredytów. Sprawdź, o ile więcej zapłacisz

Urząd podkreśla, że choć są różne typy funduszy, to w praktyce każdy z nich wiąże się z licznymi ryzykami. Przykład? Jeżeli chodzi o fundusze powiązane z akcjami, to istnieje ryzyko związane z wyceną wartości jednostek lub certyfikatów w związku ze zmianami wartości portfeli akcji, które wynikają z ich notowań.

W okresie hossy mogą zatem przynosić ponadprzeciętne zyski, ale jeżeli dojdzie do załamania rynku, to taka inwestycja przyniesie znaczne straty.

UOKiK: zwracaj uwagę na opłaty i koszty

Urząd antymonopolowy przypomina również, że inwestycja w TFI może się wiązać z określonymi opłatami, które mają np. sfinansować koszty działalności funduszu. Co istotne, mogą być one pobierane w różnych momentach realizacji umów. Część może mieć charakter stały, ale niektóre np. mogą być pobierane jednorazowo w zależności od dokonanych operacji.

UOKiK wymienia kilka opłat, które mogą zaskoczyć konsumentów, np. z tytułu zamiany lub konwersji, które mają pokryć koszty zamiany lub konwersji pomiędzy subfunduszami. Inną może być tzw. success fee, czyli prowizja od sukcesu.

Do tego jeszcze dochodzą opłaty manipulacyjne, prowizje i inne należności naliczane przez fundusze inwestycyjne. Urząd proponuje, by zawsze weryfikować sposób wyliczenia wartości środków pieniężnych wypłacanych w momencie wycofania środków z TFI. Należy to zrobić jeszcze przed decyzją o wpłacie swoich oszczędności.

Lampkę ostrzegawczą powinny zapalić szczególnie komunikaty, które gwarantują inwestorowi szybki zysk np. w zaledwie trzy miesiące. Warto wtedy sprawdzić, od kiedy fundusz inwestycyjny działa na rynku i iloma aktywami zarządza.

Wcześniej w ramach akcji "Policz i nie przelicz się" UOKiK wziął na tapet inwestycje w nieruchomości. Urząd wypunktował ryzyka związane z tego rodzaju inwestycjami i podkreślił, że nie gwarantują one zysku w każdej sytuacji.

Wybrane dla Ciebie

"Usuwamy rosyjski złom z Polski". Porzucony zbiornikowiec opuszcza Gdynię
"Usuwamy rosyjski złom z Polski". Porzucony zbiornikowiec opuszcza Gdynię
USA włączą się w wojnę z Iranem? Biały Dom przekazał, kiedy Trump ogłosi decyzję
USA włączą się w wojnę z Iranem? Biały Dom przekazał, kiedy Trump ogłosi decyzję
Grecja wprowadza nowy podatek. Zapłacą go pasażerowie wycieczkowców
Grecja wprowadza nowy podatek. Zapłacą go pasażerowie wycieczkowców
Pierwsza taka decyzja w Australii. Nałożyli sankcje na rosyjską "flotę cieni"
Pierwsza taka decyzja w Australii. Nałożyli sankcje na rosyjską "flotę cieni"
Łatwiejsze rozwody to spadek dzietności? PSL blokuje pomysł. "Musimy się przyzwyczaić" [OPINIA]
Łatwiejsze rozwody to spadek dzietności? PSL blokuje pomysł. "Musimy się przyzwyczaić" [OPINIA]
5 proc. PKB na obronność. Kraj na zachodzie Europy mówi stanowcze "nie"
5 proc. PKB na obronność. Kraj na zachodzie Europy mówi stanowcze "nie"
Gospodarcza opcja atomowa Iranu. "Jedna z opcji w odpowiedzi na ataki Izraela"
Gospodarcza opcja atomowa Iranu. "Jedna z opcji w odpowiedzi na ataki Izraela"
Berlin bije rekordy. "Eksplozja czynszów" w niemieckich miastach
Berlin bije rekordy. "Eksplozja czynszów" w niemieckich miastach
Kryzys antymonowy uderza w Zachód. Chiny grają twardo
Kryzys antymonowy uderza w Zachód. Chiny grają twardo
Wizz Air zawiesza loty z Krakowa do Abu Dhabi
Wizz Air zawiesza loty z Krakowa do Abu Dhabi
Gigantyczna kara dla Google. TSUE nie zmieni zdania?
Gigantyczna kara dla Google. TSUE nie zmieni zdania?
Frankowicze wygrywają, banki... trochę też. TSUE zmienia zasady gry. Nowy wyrok
Frankowicze wygrywają, banki... trochę też. TSUE zmienia zasady gry. Nowy wyrok