Ostatnia wola Polaków. "Potrzeba edukacji finansowej i prawnej"

Jak wynika z badania przeprowadzonego przez Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce (ZPF) oraz Instytut Rozwoju Gospodarczego Szkoły Głównej Handlowej (IRG SGH), zaledwie 10 proc. Polaków ma testament. Jeśli chodzi o osoby w wieku emerytalnym - testament sporządziło 60 proc. Polaków.

Odsetek tych, którzy spisali już testament, rośnie wraz z wiekiem. Wśród osób w grupie 50-64 lata wynosi on 9,7 proc., a powyżej 64. roku życia - to 16,2 proc.

Na pytanie wielokrotnego wyboru o powody braku testamentu, blisko połowa respondentów (47 proc.) wskazała, że nie ma takiej potrzeby, natomiast blisko co czwarty badany (22,3 proc.) nie ma wystarczającego majątku.

Każdy ma prawo rozporządzić swoim majątkiem na wypadek śmierci, a brak testamentu sprawia, że dziedziczenie odbywa się na zasadach określonych w kodeksie cywilnym.

- Nasze badanie wyraźnie wskazuje na potrzebę edukacji finansowej i prawnej, w tym pokazywania korzyści, które niesie ze sobą prawidłowo sporządzony testament - uważa Marcin Czugan, prezes ZPF.

Ankietowani przez ZPF i IRG SGH zostali zapytani również o podejście do zabezpieczenia finansowego najbliższych na wypadek swojej śmierci. Większość, bowiem ponad 60 proc. respondentów, odpowiedziała przecząco na pytanie, czy to robi. Jako powód takiego podejścia do sprawy respondenci wskazali przede wszystkim brak środków finansowych oraz brak takiej potrzeby.

Większość ankietowanych, którzy zadeklarowali, że w przypadku ich śmierci, bliscy nie zostaną bez zabezpieczenia, posiada polisę na życie. Dzięki niej uposażeni (zwykle członkowie rodziny) po śmierci ubezpieczonego dostaną środki finansowe w wysokości określonej w polisie.

Ile Polacy wydają na ten cel? Według danych Polskiej Izby Ubezpieczeń (PIU) na polisy życiowe wydaliśmy w pierwszym półroczu 2024 roku 11,79 mld zł, czyli o 4,6 proc. więcej niż rok temu.

Według PIU liczba polis na życie utrzymuje się na stabilnym poziomie: 11,2 mln polis w ubezpieczeniach indywidualnych oraz 11,8 ubezpieczonych osób w ubezpieczeniach grupowych.

W trendzie wzrostowym są polisy grupowe. Składka z tego typu umów w pierwszym półroczu tego roku wyniosła 4,9 mld zł i wzrosła o 6 proc. w stosunku do ubiegłego roku.

– Obserwujemy stały wzrost rynku ubezpieczeń na życie. Po okresie spadków odnotowaliśmy niewielki wzrost w ubezpieczeniach z funduszem kapitałowym. Polacy dostrzegają znaczenie ochrony życia i zdrowia. Szukają rozwiązań, które zapewnią ich bliskim stabilizację finansową w razie wypadku, poważnego zachorowania czy śmierci - mówi Jan Grzegorz Prądzyński, prezes zarządu PIU.