Akcje, obligacje, fundusze ETF. Jak postawić pierwsze kroki na giełdzie?

Inwestowanie z całą pewnością nie jest dla wszystkich. Potrzeba wiedzy, także o podstawowych instrumentach finansowych, oraz czasu, by móc śledzić to, co dzieje się na giełdzie, w tym analizy ekspertów czy informacje przekazywane przez spółki. Z drugiej strony inwestowanie nigdy nie było tak dostępne. A to za sprawą platform i aplikacji do inwestowania, takich jak m.in. Freedom24.

Myślisz o postawieniu swoich pierwszych kroków na giełdowym parkiecie, ale nie wiesz, od czego zacząć? Najlepiej od poznania dostępnych dla inwestorów instrumentów finansowych.

Wybór konkretnego rozwiązania zależy od twojej tolerancji ryzyka i determinuje dobór strategii, a więc planu działania, który pozwoli ci osiągnąć określone cele. Strategia może być aktywna, co charakteryzuje się reagowaniem na zmiany na rynku, bądź pasywna – inwestowanie w szeroki indeks giełdowy lub fundusze ETF. Wzrostowa (nastawiona na szybkie wzrosty), dochodowa (cel to uzyskanie stałego dochodu np. w postaci odsetek z obligacji) lub wartościowa (inwestowanie w aktywa niedowartościowane). Można inwestować zgodnie z trendem, na zasadzie "kup i trzymaj", w sposób zdywersyfikowany lub krótkoterminowy (kupowanie i sprzedawanie nawet tego samego dnia).

Wróćmy jednak do podstawowych instrumentów finansowych, bo bez ich zrozumienia trudno myśleć o strategii. Do najpopularniejszych wśród inwestorów należą: akcje, obligacje i fundusze ETF.

Zacznijmy od akcji, a więc papierów wartościowych, które stanowią ułamek wartości przedsiębiorstwa i odzwierciedlają prawa własności w spółce. Wyróżniamy prawa majątkowe, np. prawo do dywidendy, czyli udziału w zyskach spółki, oraz korporacyjne, np. prawo do zakupu akcji nowej emisji czy udziału w walnym zgromadzeniu akcjonariuszy. Tak, kupując akcje, stajesz się akcjonariuszem, a więc współwłaścicielem danej spółki. Brzmi poważnie? I takie jest.

Akcje danej spółki kupujesz na giełdzie. Ich wycena odbywa się każdego dnia, a o jej wysokości decyduje m.in. wysokość podaży i popytu. To jednak nie jedyna zmienna. Cena akcji zależy także od informacji publikowanych przez spółki, w tym danych finansowych.

Akcje dają możliwość uzyskania wyższej niż np. obligacje stopy zwrotu, co z kolei wiąże się z większym ryzykiem straty, na jakie trzeba być przygotowanym. Chcąc inwestować w akcje, warto też orientować się w sytuacji na giełdzie.

Równie chętnie inwestorzy sięgają po obligacje. Są to papiery wartościowe, które emitują rządy (obligacje skarbowe), samorządy (komunalne) lub spółki (korporacyjne). To, co odróżnia je od akcji, to fakt, że są one instrumentami dłużnymi. Emitent, a więc np. firma pożycza pieniądze od kupującego i zobowiązuje się zwrócić całą kwotę w określonym terminie wraz z ustalonymi odsetkami.

Poza obligacjami emitowanymi przez różne podmioty wyróżniamy obligacje krajowe i zagraniczne, krótkoterminowe – wykup następuje poniżej roku, średnioterminowe – od roku do 5 lat, długoterminowe – powyżej 5 lat, oraz bezterminowe – jak sama nazwa wskazuje, nie mają określonego terminu wykupu. Obligacje mogą mieć stałe lub zmienne oprocentowanie, mogą być zerokuponowe – sprzedawane z dyskontem i wykupywane po wartości nominalnej, bez wypłacania odsetek oraz indeksowane – ich oprocentowanie jest uzależnione od wskaźnika inflacji.

Obligacje składają się z trzech elementów: kuponu (oprocentowania) – odsetki mogą być wypłacane rocznie, półrocznie czy kwartalnie, wartości nominalnej – kwoty, którą emitent zwraca nabywcy w dniu wykupu (to od niej naliczane są odsetki) oraz terminu zapadalności (wykupu) – daty, w której emitent zobowiązuje się do zwrotu pożyczonej kwoty. Co ciekawe, terminy zapadalności mogą wynosić od kilku miesięcy do nawet kilkudziesięciu lat.

Najbardziej obco – przynajmniej na początku – mogą brzmieć fundusze ETF (Exchange Traded Funds). Tymczasem są to po prostu fundusze notowane na giełdzie. Zbiór różnych aktywów, np. akcji, obligacji czy surowców, który śledzi wyniki określonego indeksu giełdowego lub całego sektora.

Fundusze odwzorowują np. wyniki indeksu S&P 500 (500 spółek notowanych na amerykańskiej giełdzie), DAX (największych spółek z giełdy we Frankfurcie nad Menem) czy WIG20TR (20 największych spółek z Głównego Rynku Giełdy Papierów Wartościowych).

Co ważne, inwestując w określony fundusz, zyskujesz dostęp do wielu spółek. Fundusze śledzące MSCI All Country World Index (ACWI) na przykład to ok. 2,8 tys. spółek z 47 krajów.

ETF-y mogą inwestować w spółki z danego kraju, grupy państw czy regionu, a także w określone sektory. Są fundusze, które wypłacają dywidendy i takie, które dają dostęp do obligacji, surowców, metali szlachetnych lub koszyków określonych towarów. ETF-y mogą też inwestować w różne aktywa jednocześnie, np. akcje i obligacje. Fundusze ETF – podobnie jak akcje – można kupować i sprzedawać w czasie trwania sesji na giełdzie.

Chcąc kupić akcje, obligacje czy ETF-y, trzeba skorzystać z usług domu maklerskiego – tak nakazuje prawo. Dziś można to zrobisz szybko, wygodnie i bez wychodzenia z domu. Wystarczy wybrać odpowiednią platformę i aplikację do inwestowania, np. Freedom24. Jest to spółka zależna notowanej na amerykańskiej giełdzie Freedom Holding Corp.

Broker oferuje szeroki wybór instrumentów finansowych oraz rynków, na których można inwestować. Na stronie Freedom24 można znaleźć ponad 1,5 tys. ETF-ów, w tym bitcoinowe ETF-y, obligacje, a także ponad 40 tys. akcji notowanych na największych rynkach świata. Są to akcje zarówno największych gigantów technologicznych i przemysłowych znajdujących się w indeksie S&P 500, jak i start-upów czy europejskich oraz azjatyckich spółek o ugruntowanej pozycji na rynku.

Platforma oferuje również produkty strukturyzowane. W ich skład wchodzi zwykle kilka różnych instrumentów finansowych, co jest skutecznym sposobem na dywersyfikację portfela.

Freedom24 nie daje dostępu do rynku walutowego. Można natomiast wymieniać waluty. Konto inwestycyjne można prowadzić w euro lub dolarach.

Zainteresowany? Pełną ofertę brokera znajdziesz na stronie Freedom24.

Należy pamiętać, że inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Prognoza lub wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji.