Nowy sposób na inwestowanie dla osób fizycznych. Oto co szykuje rząd

Szef Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie mówił podczas panelu dotyczącego rynku kapitałowego, że start OKI planowany jest na styczeń przyszłego roku i według obecnych zapowiedzi nie powinien się opóźnić. W jego ocenie nowe konto ma wyrównać podatkowe warunki inwestowania m.in. między nieruchomościami a rynkiem kapitałowym.

Bardziłowski zwrócił uwagę, że duża część pieniędzy trafiających dziś do systemu finansowego nie zasila giełdy. Przypomniał, że w ubiegłym roku do funduszy inwestycyjnych napłynęło ok. 50 mld zł, ale po wyłączeniu środków z Pracowniczych Planów Kapitałowych praktycznie nic z tej kwoty nie trafiło na rynek publiczny. - Liczymy, że OKI przyciągną ten kapitał inwestycyjny - zaznaczył. Dodał, że wdrożenie programu może być "ogromną pozytywną" zmianą dla rynku.

Osobiste Konto Inwestycyjne to dobrowolne, nowe konto dla osób fizycznych, planowane przez Ministerstwo Finansów. Zgodnie z rządową propozycją OKI miałyby wejść w życie 1 stycznia 2027 r. Wcześniej planowano, że zaczną działać od 1 lipca 2026 roku. Aktywa inwestycyjne denominowane w złotych - np. akcje i jednostki funduszy inwestycyjnych - miałyby być zwolnione z podatku Belki do kwoty 100 tys. zł, natomiast aktywa o charakterze oszczędnościowym (np. obligacje i lokaty) - do 25 tys. zł.

Wszystkie aktywa zgromadzone na OKI i przekraczające limity miałyby być objęte nowym podatkiem od ich wartości. Rząd przekonywał, że podatek nie będzie przekraczał 1 proc. i miałby być wyliczany według szczegółowego algorytmu, uwzględniającego dzienne wyceny, saldo wpłat i czas posiadania konta.

Celem nowego rozwiązania jest zwiększenie zainteresowania inwestowaniem wśród Polaków. W ocenie skutków regulacji zapisano, że dzięki OKI na warszawską giełdę może napłynąć ok. 25 mld zł do 2030 r. oraz 74 mld zł do 2040 r.

Źródło: PAP