Jak działa Osobiste Konto Inwestycyjne? To trzeba wiedzieć
Osobiste Konto Inwestycyjne będzie prowadzone przez biura maklerskie i banki. Będzie można na nie wpłacać tylko nowe środki. Będzie można inwestować do 100 tys. zł bez podatku, a aktywa powyżej tej kwoty będą objęte tylko podatkiem od aktywów.
Andrzej Domański podczas konferencji prasowej na temat OKI
Ministerstwo Finansów i Gospodarki chce zaproponować oszczędzającym nowy produkt - wzorowany na rozwiązaniu szwedzkim - Osobiste Konto Inwestycyjne, czyli OKI. Ma być ono dostępne najwcześniej od połowy 2026 roku - mówił we wtorek minister finansów i gospodarki Andrzej Domański.
OKI bez ograniczeń czasowych
Przez Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) będzie można inwestować do 100 tys. zł bez podatku, w tym w części oszczędnościowej do 25 tys. zł. Aktywa powyżej 100 tys. zł będą objęte tylko podatkiem od aktywów, podatek Belki nie będzie ich dotyczyć. Limit 100 tys. zł dotyczy wszystkich form i wszystkich potencjalnych rachunków.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Ego w biznesie: przekleństwo czy przewaga? Bogusław Leśnodorski w Biznes Klasie
- Potencjalnie będzie można mieć więcej niż jedno konto, natomiast to jeszcze będzie przedmiotem dyskusji i konsultacji - tłumaczył minister Andrzej Domański. Doprecyzował, że w OKI "nie ma żadnych ograniczeń czasowych", a "konto i rozliczenie ma być proste".
Tylko nowe środki
Jak wskazał minister, Osobiste Konto Inwestycyjne będzie prowadzone przez "te instytucje, które w tej chwili prowadzą IKE (Indywidualne Konto Emerytalne - red.) czy IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego - red.) - biura maklerskie i bezpośrednio banki".
- Na OKI musi być wpłacona gotówka, czyli nowe środki. Jeżeli ktoś ma w tej chwili od 10 lat akcje, to żeby skorzystać z OKI, musiałby dokonać ich sprzedaży i wtedy wpłacić środki na rachunek - doprecyzował Andrzej Domański.
Tworzymy ustrukturyzowaną formę oszczędzania, która ma bardzo wyraźną zachętę podatkową, by oszczędzać i inwestować. Zależy nam na tym, by te inwestycje wspomagały polskie firmy, więc tworzymy osobne rozwiązanie
Powyżej 100 tys. zł podatek od aktywów
OKI ma dawać możliwość zainwestowania bez podatku do 100 tys. zł w inwestycje na rynku kapitałowym, w tym do 25 tys. zł w lokaty oraz obligacje oszczędnościowe.
Oszczędności powyżej tej kwoty będą opodatkowane nie jak dziś podatkiem dochodowym, a podatkiem od aktywów w wysokości 0,8 proc. - 0,9 proc. wartości inwestycji.
