Jak działa Osobiste Konto Inwestycyjne? To trzeba wiedzieć

Ministerstwo Finansów i Gospodarki chce zaproponować oszczędzającym nowy produkt - wzorowany na rozwiązaniu szwedzkim - Osobiste Konto Inwestycyjne, czyli OKI. Ma być ono dostępne najwcześniej od połowy 2026 roku - mówił we wtorek minister finansów i gospodarki Andrzej Domański.

Przez Osobiste Konto Inwestycyjne (OKI) będzie można inwestować do 100 tys. zł bez podatku, w tym w części oszczędnościowej do 25 tys. zł. Aktywa powyżej 100 tys. zł będą objęte tylko podatkiem od aktywów, podatek Belki nie będzie ich dotyczyć. Limit 100 tys. zł dotyczy wszystkich form i wszystkich potencjalnych rachunków.

- Potencjalnie będzie można mieć więcej niż jedno konto, natomiast to jeszcze będzie przedmiotem dyskusji i konsultacji - tłumaczył minister Andrzej Domański. Doprecyzował, że w OKI "nie ma żadnych ograniczeń czasowych", a "konto i rozliczenie ma być proste".

Jak wskazał minister, Osobiste Konto Inwestycyjne będzie prowadzone przez "te instytucje, które w tej chwili prowadzą IKE (Indywidualne Konto Emerytalne - red.) czy IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego - red.) - biura maklerskie i bezpośrednio banki".

- Na OKI musi być wpłacona gotówka, czyli nowe środki. Jeżeli ktoś ma w tej chwili od 10 lat akcje, to żeby skorzystać z OKI, musiałby dokonać ich sprzedaży i wtedy wpłacić środki na rachunek - doprecyzował Andrzej Domański.

OKI ma dawać możliwość zainwestowania bez podatku do 100 tys. zł w inwestycje na rynku kapitałowym, w tym do 25 tys. zł w lokaty oraz obligacje oszczędnościowe.

Oszczędności powyżej tej kwoty będą opodatkowane nie jak dziś podatkiem dochodowym, a podatkiem od aktywów w wysokości 0,8 proc. - 0,9 proc. wartości inwestycji.