ZUS wypłaca pieniądze z OFE. Dla kogo 30 tys. złotych?

Wielu Polaków nie wie, że po śmierci bliskiej osoby w ZUS mogą pozostać pieniądze – średnio to nawet 30 tys. zł zgromadzonych na subkoncie emerytalnym. Dotyczy to głównie osób urodzonych po 1968 roku, zarówno członków OFE, jak i tych, którzy pozostali wyłącznie w ZUS - podaje Interia.

Pieniądze nie przepadają, ale nie są też wypłacane automatycznie. Kluczowe znaczenie ma to, czy zmarły złożył za życia dyspozycję wskazującą osoby uprawnione do przejęcia środków. Jeśli tak – wypłata nie wymaga przeprowadzenia postępowania spadkowego. W przeciwnym razie pieniądze trafiają do masy spadkowej i są dzielone zgodnie z ogólnymi zasadami dziedziczenia.

W przypadku małżonków sytuacja wygląda nieco inaczej. Przy wspólności majątkowej połowa środków z subkonta trafia automatycznie do współmałżonka, a reszta podlega dziedziczeniu – zgodnie z dyspozycją lub na zasadach ogólnych.

Najpierw trzeba ustalić, czy zmarły był członkiem OFE. – ZUS może udzielić informacji małżonkowi lub dzieciom zmarłego tylko na podstawie prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu nabycia spadku lub zarejestrowanego aktu poświadczenia dziedziczenia – przypomina Iwona Kowalska-Matis, rzeczniczka ZUS na Dolnym Śląsku.

Następnie trzeba złożyć wniosek o wypłatę. Można to zrobić w placówce ZUS, pocztą lub elektronicznie przez PUE ZUS. Do wniosku należy dołączyć:

• kopię aktu zgonu,
• dokument tożsamości,
• postanowienie sądu lub akt poświadczenia dziedziczenia (jeśli nie było dyspozycji),
• numer konta bankowego.

ZUS ma do 60 dni na rozpatrzenie kompletnego wniosku.

Jak jednak przypomina ZUS, jeśli zmarły pobierał już emeryturę docelową (czyli po ukończeniu 65 lat), środki z subkonta nie są już wypłacane spadkobiercom, chyba że śmierć nastąpiła w ciągu trzech lat od rozpoczęcia pobierania świadczenia.

W takim przypadku bliscy mogą ubiegać się o tzw. wypłatę gwarantowaną – jednorazowe świadczenie pieniężne, które przysługuje osobie uposażonej, wskazanej przez zmarłego. Nabywa ona prawo do całości albo części tej kwoty, pod warunkiem że śmierć emeryta nastąpiła w ciągu 3 lat od miesiąca rozpoczęcia wypłaty emerytury.

Jeśli minęły już trzy lata – prawo do wypłaty gwarantowanej wygasa. Dlatego ważne jest, aby możliwie szybko sprawdzić sytuację i złożyć odpowiednie dokumenty w ZUS.