Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje do ukończenia 65 lat osobie urodzonej po dniu 31 grudnia 1948 r., która:

o    jest członkiem otwartego funduszu emerytalnego,
o    ma ustalone prawo do emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych.

Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje wtedy, gdy kwota środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego od którego zostanie przyznana emerytura, jest równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego. Od 1 marca 2009 r. to kwota 3462 zł. W przeciwnym przypadku otwarty fundusz emerytalny zgromadzone środki przekazuje do funduszu emerytalnego ZUS. Okresowa emerytura kapitałowa jest przyznana od tej samej daty co emerytura wypłacana z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych. Dlatego też, złożenie wniosku o okresową emeryturę kapitałową oznacza jednoczesne złożenie wniosku o ustalenie prawa do emerytury na nowych zasadach z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych (art. 12-14 ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz. U. Nr 228, poz. 1507)).
Wysokość okresowej emerytury kapitałowej stanowi iloczyn kwoty środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego ustalonej na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura, oraz średniego dalszego trwania życia dla osób w wieku równym wiekowi przejścia na emeryturę osoby ubezpieczonej (art. 24 ustawy z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz. U. Nr 228, poz. 1507)).
Podczas wypłaty okresowej emerytury kapitałowej, środki zgromadzone w otwartym funduszu emerytalnym nadal w nim pozostają i mogą być inwestowane na zasadach dotychczasowych. Ponadto, wciąż możliwa jest też zmiana otwartego funduszu emerytalnego.

Odpowiedź na pytanie przygotował starszy specjalista w BRU Mariusz Denisiuk