Bankowość prywatna w pytaniach i odpowiedziach. Webinarium ekspertów na Money.pl

W świecie zachodnim bankowość prywatna ma długie tradycje sięgające często wielu pokoleń. W Polsce mamy zaledwie 30 lat komercyjnej bankowości w ogóle, a jeśli chodzi o private banking, ogólnie rozumiane produkty dla najzamożniejszych klientów zaczęły się pojawiać zaledwie 25 lat temu.

Obecnie działają już instytucje, które potrafią zbudować odpowiednią ofertę niebędącą prostą sprzedażą produktów, lekko jedynie zmodyfikowanych względem oferty masowej. Są doradcy, którzy zajmują się nie tylko zarządzaniem aktywami czy wyszukiwaniem ofert kredytowych, ale też potrafią planować strategie wykraczające nawet poza horyzont istnienia, inwestowania i posiadania obecnego pokolenia.

Na takie produkty jest duże zapotrzebowanie – w Polsce jest już ponad 120 tysięcy osób mających majątek przekraczający milion dolarów. To w większości przedsiębiorcy, których część właśnie szykuje się do oddania steru następcom i szuka bezpiecznej lokaty zgromadzonych środków w celu spokojnego korzystania z nich na emeryturze.

Są też inni, młodzi i dynamiczni, którzy jednak potrafią myśleć długofalowo i szukają kompetentnego doradztwa w zarządzaniu zdobywanym właśnie majątkiem.

Niezależnie od etapu życia, na którym znajdują się takie osoby, poszukują one odpowiedzi na podobne pytania: w co zainwestować, jak zrobić to bezpiecznie, jak przekazać (lub przejąć) majątek w rodzinie, jak zabezpieczyć przyszłość bliskim w razie ewentualnych problemów zdrowotnych czy innych.

Potrzebują wsparcia na poziomie zarówno finansowym, jak i prawnym. A od doradcy oczekują spojrzenia holistycznego na wszystkie aspekty, które są istotne przy podejmowaniu decyzji, nie tylko te, które dotyczą bezpośrednio pieniędzy.

Oferta private bankingu siłą rzeczy pozostaje nieco w cieniu medialnego zainteresowania, dlatego redakcja Money.pl wspólnie z mBankiem organizuje webinarium, podczas którego eksperci postarają się rozwiać wszelkie wątpliwości i odpowiedzieć na najczęstsze pytania, które będą mogli zadawać również widzowie.

Doświadczony bankowiec, specjalista w zakresie produktów bankowych i oferty dla najzamożniejszych klientów.

Karierę zaczynał w JP Morgan w Londynie, prowadząc projekty implementacji produktów inwestycyjnych, w szczególności egzotycznych instrumentów pochodnych.

Kolejne doświadczenia to praca nad włączeniem Bear Stearns do struktur JP Morgan w Nowym Jorku.

Następnie – londyńskie RBS i przejęcie ABN Amro. Wreszcie – staroangielski Private Banking.

W Kleinwort Benson odpowiadał za rewitalizację tej instytucji, włączając w to reorganizację struktur sprzedażowych, unowocześnienie oferty produktowej i optymalizację usług doradztwa i zarządzania portfolio.

Od 2016 r. jako doradca zarządu mBanku współtworzył strategię dla private banking, a od maja 2020 r. jest Dyrektorem Departamentu Bankowości Prywatnej.

W swojej pracy koncentruje się na alokacji aktywów, zarówno jako zarządzający, jak i doradca.

W swojej pracy koncentruje się na alokacji aktywów, zarówno jako zarządzający, jak i doradca.

Wcześniej pracował prawie 10 lat w Londynie m.in. jako Główny Strateg Rynków Wschodzących w BNP Paribas oraz jako zarządzający portfelem w funduszu hedgingowym typu global macro Finisterre Capital.

Karierę zaczynał jako ekonomista w ING Banku Śląskim. Ukończył Szkołę Główną Handlową oraz posiada tytuł CFA.

W ramach współpracy z CFA Society Poland wdrożył w Bankowości Prywatnej mBanku Dekalog Praw Inwestora, przygotowany przez CFA Society Poland.

Był również jurorem w dwóch edycjach CFA Research Challenge oraz wielokrotnym panelistą podczas konferencji organizowanych przez stowarzyszenie.

Zapraszamy do zapisów na to wydarzenie na stronie prosteinwestowanie.wp.pl

Artykuł powstał przy współpracy z mBankiem.