Czas do końca grudnia. Skarbówka zwróci 3 tys. zł. Jest warunek

Koniec roku to ostatni moment na zapewnienie sobie ulgi podatkowej. Można to zrobić m.in. poprzez wpłaty na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Zasilenie IKZE do końca grudnia może przynieść zwrot podatku przekraczający 3 tys. zł.

pieniądze, banknoty, gotówka, złoty, sto złotych, 100 złotych

Koniec roku to ostatni moment na zapewnienie sobie ulgi podatkowej

Źródło zdjęć: © WP | Tomasz Sąsiada

KKG

26 listopada 2024, 10:56

Jak podkreśla Tomasz Stadnik, prezes zarządu TFI PZU SA, budowanie bezpiecznej przyszłości finansowej powinno być dostępne dla każdego.

To ważny element planowania przyszłości finansowej. I choć perspektywa emerytury może wydawać się odległa, to decyzja o wpłacie środków na IKZE może opłacić się już teraz - zaznacza Stadnik.

Dalsza część artykułu pod materiałem wideo

Ile zarabia hotel w małym mieście? Filip Prokop w Biznes Klasie

Osoby zatrudnione na umowę o pracę, które w 2024 r. wpłacą na IKZE pełny limit, czyli 9388,80 zł, mogą uzyskać ulgę podatkową do 3004,42 zł. Natomiast osoby samozatrudnione, które wpłacą 14 083,20 zł, mogą uzyskać ulgę wynoszącą 4506,62 zł. Zgromadzone w ramach IKZE środki są prywatne i podlegają dziedziczeniu.

IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) to specjalne konto emerytalne, które pozwala dobrowolnie odkładać z myślą o przyszłości, a jednocześnie korzystać z bieżących ulg podatkowych. To rozwiązanie znajdujące się w tzw. III filarze systemu emerytalnego. Jest dodatkowym, nierządowym i dobrowolnym sposobem gromadzenia środków na przyszłość.

Emerytura w euro. Nowe świadczenie od roku w Polsce. Są pierwsze wyniki

Im większa wpłata na IKZE, tym większa ulga

Każdego roku wpłaty na IKZE można odliczyć od podstawy opodatkowania podatkiem dochodowym od osób fizycznych (PIT). W efekcie zapłacimy niższy podatek za dany rok rozliczeniowy. Co więcej im większe roczne sumy powędrują na IKZE, tym większa będzie ulga podatkowa.