Co to jest dźwignia finansowa?

Stosując dźwignię finansową, możemy spodziewać się osiągnięcia wysokich zysków, przy jednoczesnej niskiej finansowej inwestycji własnej. Jednak, gdy chcemy korzystać z tego typu transakcji, musimy wiedzieć, że są one jednak dużym ryzykiem, ponieważ kurs zmienia się bardzo gwałtownie, a nawet niewielka jego zmiana może spowodować nagły spadek, i tym samym utratę naszych inwestycji.

Forex jest bardzo popularnym rynkiem finansowym, który funkcjonuje niezależnie od giełdy papierów wartościowych. W Forexie przedmiotem obrotu są waluty, a brać udział w inwestowaniu mogą duże firmy, przedsiębiorstwa, jak i osoby fizyczne, czyli klienci indywidualni. Wszystkie transakcje pomiędzy klientami, dokonywane są w nieprzerwanym ciągu, czyli 24 godziny na dobę. Wszystko to odbywa się za pośrednictwem internetu lub też połączeń telekomunikacyjnych. Forex jest rynkiem finansowym, gdzie logujemy się za pośrednictwem hasła i nicku, wtedy to możemy na bieżąco śledzić wszelkie inwestycje i brać w nich czynny udział. Stosując dźwignię finansową, inwestorzy mogą spodziewać się o wiele wyższych stop zwrotu.

Gdy chcemy dokonywać transakcji, na rynku walutowym, prędzej czy później spotkamy się z pojęciem dźwigni finansowej. Dźwignia finansowa stosowana jest w dużej mierze, przy kontraktach terminowych. Dźwignia finansowa jest doskonałym narzędziem, przy pomocy której dany inwestor, może zainwestować o wiele większy kapitał, niż posiada w rzeczywistości.* Prawidłowe rozumienie dźwigni finansowej* to rozumienie stosunku własnych środków pieniężnych, które chcemy zainwestować proporcjonalnie do ilości pieniędzy, które są możliwe do dyspozycji. Skąd będziemy wiedzieć, jak wielki jest kapitał do naszej dyspozycji? Poniższy wzór nam wyjaśni:

wzór: wartość kapitału posiadanego x dźwignia

np. dla dźwigni 1:1000:

10.000 PLN x 1000 = 10 000000 PLN

Dźwignia finansowa, której wartość wynosi 1: 1000, sygnalizuje, że za jedną złotówkę, inwestor ma do dyspozycji 1000 zł kapitału. Co z tego wynika? Gdy zainwestujemy każdą złotówkę, będziemy mogli zawrzeć transakcję o wartości 1000 zł. Dlatego też dźwignia finansowa pozwala za niewielkim wkładem finansowym własnym, przeprowadzić całkiem dobre inwestycje finansowe. Dźwignia finansowa jest korzystnym rozwiązaniem na rynku Forex, dlatego, że wszelkie zmiany kursu walut nie zawsze są znaczne. Dlatego też, przy niewielkim wkładzie finansowym możemy za pomocą dźwigni finansowej inwestować w kontrakty terminowe, bez niej byłoby to niemożliwe, a wręcz dostępne jedynie dla bogatych inwestorów giełdowych.

Przyjmijmy, że dany inwestor chce zakupić walutę euro za złotówki, a jego własny kapitał przeznaczony do transakcji wynosi 4000 PLN. Musimy założyć, że średni kurs EUR/PLN wynosi 5,4000, czyli 1 euro = 5,40 PLN – inwestor chce nabyć 80.000 EUR. Czyli obliczamy to w ten sposób:

80.000 EUR x 5,40 PLN = 432 000 PLN

Inwestor posiada 4000 PLN własnego wkładu finansowego i zamierza skorzystać z dźwigni finansowej 1:1000, dlatego liczymy to w ten sposób:

432 000 PLN: 1000 = 432 PLN

Możemy śmiało zaobserwować korzyści dla inwestora ze stosowania dźwigni finansowej, dlatego, że przy posiadaniu nieznacznej kwoty do inwestowania, możemy osiągnąć znacznie większe zyski. Jeśli zaistniałaby sytuacja, gdyby kurs wzrósł z 5,4000 na 5, 4100, to inwestor zarabia na każdej transakcji jeden grosz.

Musimy pamiętać, że gdy stopa zwrotu inwestycji jest większa, tym większe ryzyko niesie za sobą transakcja i inwestorzy muszą się z tym liczyć. Dlatego też takie inwestowanie należy dokładnie przemyśleć i zaplanować, aby nie utracić, lecz zyskać.

Zastosowanie dźwigni finansowej nie tylko znane jest na rynku walutowym, wykorzystuje się ją na giełdzie papierów wartościowych, jak i przy obrocie akcjami. Tutaj jest tak samo, jak w przypadku rynku Forex i inwestowania na nim, musimy pamiętać, że im większa stopa zwrotu, tym wzrasta ryzyko utraty zainwestowanych środków.