Zrobiłeś przelew? Oto kiedy zainteresuje się nim Urząd Skarbowy

Polskie urzędy skarbowe zyskały nowe uprawnienia do monitorowania finansów obywateli, co wynika z nowelizacji przepisów z końca 2022 r.

Banki są zobowiązane do zgłaszania transakcji przekraczających 15 tys. euro oraz podejrzanych operacji powyżej 1 tys. euro, szczególnie jeśli dotyczą one walut wirtualnych. Celem tych działań jest uszczelnienie systemu podatkowego.

Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) oraz Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) są odpowiedzialne za kontrolę takich transakcji.

Nawet jeśli transakcje są dzielone na mniejsze kwoty, banki rejestrują wszystkie operacje. Dane te są przechowywane przez pięć lat, a w przypadku podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zgłoszenia trafiają do GIIF.

Banki muszą informować o podejrzanych transakcjach, co wynika z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Banki muszą informować urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach, takich jak te, które mogą wskazywać na nielegalne działania.