Zrobiłeś przelew? Oto kiedy zainteresuje się nim Urząd Skarbowy
Polskie urzędy skarbowe mogą monitorować finanse obywateli bez ich wiedzy. Banki muszą zgłaszać transakcje powyżej 15 tys. euro oraz podejrzane operacje powyżej 1 tys. euro. Celem jest uszczelnienie systemu podatkowego.
Polskie urzędy skarbowe zyskały nowe uprawnienia do monitorowania finansów obywateli, co wynika z nowelizacji przepisów z końca 2022 r.
Banki są zobowiązane do zgłaszania transakcji przekraczających 15 tys. euro oraz podejrzanych operacji powyżej 1 tys. euro, szczególnie jeśli dotyczą one walut wirtualnych. Celem tych działań jest uszczelnienie systemu podatkowego.
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Zanim zaufasz ChatGPT, zobacz jak działa polski Bielik - Sebastian Kondracki w Biznes Klasie
Dane skarbówka przechowuje 5 lat
Krajowa Administracja Skarbowa (KAS) oraz Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) są odpowiedzialne za kontrolę takich transakcji.
Nawet jeśli transakcje są dzielone na mniejsze kwoty, banki rejestrują wszystkie operacje. Dane te są przechowywane przez pięć lat, a w przypadku podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, zgłoszenia trafiają do GIIF.
Banki muszą informować o podejrzanych transakcjach, co wynika z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Banki muszą informować urząd skarbowy o podejrzanych transakcjach, takich jak te, które mogą wskazywać na nielegalne działania.
